邮局中理财经理这个职业主要是做什么的？
一般来说客户理财经理是为客户制定理财、投资计划的。理财经理岗位服务工作职责如下：
1、发现销售机会，提供和销售金融产品
(1)分析客户信息，定期与客户沟通，主动发掘客户现实需求，并提供适合的金融产品；从大堂经理或柜员处接受客户推荐，为客户推荐、讲解、提供金融产品。
(2)制定客户跟进计划，建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户，发现客户未来需求，记录和更新客户需求评估表。
(3)记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划，收集客户对金融产品的意见和建议，向网点经理汇报。
(4)发现潜在VIP客户，将VIP客户推荐给合适的客户经理。
(5)协助网点经理制定和实施营销计划。
2、受理客户低柜业务需求，做好柜面营运服务
(1)营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证；营业中保持营运所需用品，当出现不足或超限时，及时与柜员主管办理调拨手续；营业终了确保重要物品的账实相符，满足限额标准，凭证和账务流水核对相符，并与柜员主管办理相关物品交接手续。
(2)准确高效地办理低柜交易，回答客户关于服务操作的相关咨询，跟进处理当场不能完成的客户后续服务，将本岗位不能办理的业务，引导到合适的区域办理。
(3)对不能有效解决的客户不满或投诉，及时移交给大堂经理，受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。
(4)严格按照内控制度和操作规程办理业务，对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管；在需要时审核其他个人业务顾问（理财经理）的业务并进行授权。
(5)柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面；休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作，按要求及时修改柜员密码。
(6)遵循职业守则，诚实守信，杜绝欺瞒行为，为客户保密。
刚上任银行理财经理 该怎么开展工作 知乎
要熟悉自己的业务范围，以及掌握几个主要的银行理财产品。
一，现在的理财经理，特别是刚上任的理财经理，在银行销售业绩的压力下，已接近于产品销售员，只懂得简单的不断给推销业绩所需的产品，而非根据客户的实际理财规划需求而为客户量身定制的理财产品搭配。我们应该如何在现有的业绩压力下完成业绩并做好客户合理的理财规划方案。我们需要具备哪些技能，首先，需具备专业的知识和产品了解。其次，知识的充实和各类证书的考取。建议考取证书的顺序：银行从业资格证（综合+理财）-保险销售资格证-证券从业资格证（至少把基金给考下来，才能合规的销售基金）-AFP-CFP-CPB。
二，作为理财经理，一进入招行就会有分配好的客户，当然也存在户好户差的资源分配问题，但共同点是每个理财经理的客户都多到没法挨个联系。远离金融销售的人可能很难理解这个优势，这么说吧，大部分证券公司、私募、信托、财富公司、小银行，甚至是外资银行都要理财经理自己拓客，分户很少甚至没有。无论在什么金融机构做理财经理（财富顾问、投顾同理），都是靠客户吃饭的，因此单客户资源这一点就足以压垮一个理财经理。
三，在招行两年，理财、保险、证券投资公私募、股权类私募、信托、黄金等等都学过卖过，这么说可能不形象，举个栗子，我同学在某外资行已经到主管级别，却并不知道信托是什么，当然我不清楚这是不是普遍现象。基本上除了不能直接炒股，招行还是很万能的。
四，理财经理平常参加的会议80%以上和专业无关，即使是产品培训，也只是简单了解封闭期、产品经理、历史业绩、申购赎回费用、投向、封闭期等等，这里说的“了解”可能就是真的每项仅仅几句话而已，可以浓缩在100字以内短信里群发客户。这两年市场并不好，15年股市大跌、16年资产荒，在这个背景下，产品和任务，当然还有意义缺失的很多会议也多到让每个理财经理无暇多了解产品，便开始转发软文、短信、之后达成销售，可以说理财经理面对众多的产品是相当麻木的。作为客户，问理财经理某产品好不好并没有意义，因为卖东西的人肯定要说货好，但事实上他们真的不知道，他们比客户多的可能仅是一张历史业绩表，而投资届有句行话：历史业绩不代表未来预期，惭愧。
理财经理是干什么的？
理财经理其实主要就是完成理财产品日常交易工作；跟踪政策、市场、风险变化；及时提供投资建议；为客户制定理财、投资计划；向客户推销公司的产品；为客户解答关于理财方面的问题；撰写投资策略报告、投资组合报告；进行各种投资策略的研究、设计、实施等工作。
人们如果要进行投资理财的话，那关于如何投资，选择什么产品，以及产品的风险如何，逾期收益怎样等等问题，就都可以去咨询理财经理；也可以委托理财经理帮忙进行投资交易等等。
理财经理岗位职责：
1、负责理财高净值客户的开发服务及维护,寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者, 为合格投资者提供全方位的理财规划服务。
2、拓展募集渠道金融机构第三方机构或个人,寻找高净值理财客户机构理财者等合格投资者。
3、通过对高端客户私人及机构的综合理财需求分析,帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。
4、能够有较完整的私募类产品跟踪反馈的习惯,具备较为良好的专业素养与职业情怀。
5、对财富管理行业有独特客观的敏感性及解读能力。
银行理财经理有什么工作职责？
银行理财经理的主要工作是：根据市场需要，向用户推广公司的产品，从而完成部门销售指标；向用户解答关于理财产品方面的咨询。
银行理财经理的主要职责是：完成债券、回购、存款等日常交易工作；进行各种投资策略的研究、设计、实施；跟踪宏观经济、货币政策、信用风险等变化，及时提供投资建议；在投资过程中执行各项风险管理制度，严格控制风险；撰写投资策略报告和投资组合报告等。
扩展资料：
例如一位女士咨询个人外汇理财产品。因为是第一次买这种理财产品，她问了许多相关和不相关的问题。理财经理便要耐心而诚恳地为她分析市面上各种同类产品的实际收益率，经过考虑，这位女士决定购买一款。
每个银行都设有一个专门的理财咨询部门，在这个部门了里有一位理财经理，银行理财经理的作用很大，且不可或缺。
参考资料来源：
百度百科-银行金牌理财经理