怎样做一名优秀的客户理财经理？
如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？
众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？你需要具备以下几个能力！
对于风险的把控能力
大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
对于市场的宏观分析能力
理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。所以，想要成为一名被用户信任的理财经理，还应具备对于金融市场的宏观分析能力；当金融市场出现什么情况，能根据大趋势及时作出判断，并在总的框架下对不同的产品进行微调，最大程度的维护好客户的资产安全。
做一个会沟通的理财师
作为理财师，你先是一个会说话的沟通者，然后才是一个会卖产品的销售者，想要赢取客户信任，促成订单成交率，这几个沟通小技巧你可以借鉴一下：
①认真聆听：当用户发言时，要做到专心致志的倾听，
②保持尊重：无论订单成交与否，在沟通的过程中，理财师和客户都是处于平等地位的，你既要尊重客户，客户也需要尊重你，如果出现对方不尊重你的情况，可做适当提醒；
③理性沟通：和用户沟通时要保持理性，不要带入自己的私人情绪和用户发生不必要的争执；
④保持耐心：当你阐述的内容中，出现客户不能轻易理解的情况时，理财师要有耐心，用比较通俗的语句再做二次或多次说明，直至客户理解为止。
保持镇定
理财市场本就与资本市场衔接紧密，资本市场稍有变动，理财市场也会带来相应变化。在面对市场变动时，作为用户来说，可能会出现慌张、坐立不安的情况；但理财经理切记要时刻保持镇定，毕竟在金融领域，你是客户的导师，遇到意外情况，如果连你都不镇定了，又如何让用户去信任你呢？理财师要做的就是静下心来去思考出现这种情况可能会有哪些原因以及后续的解决方案有哪些，尽最大努力降低用户损失。
怎么样去维护客户关系
怎么样去维护客户关系
怎么样去维护客户关系，相信大家都知道成功的销售，是能将客户维系好，与之建立起长久的良好合作关系，那么你知道怎么样去维护客户关系吗，下面跟着我一起来看看吧。
怎么样去维护客户关系1
1、依赖依靠
让客户形成一种依赖品牌的心理习惯，客户提出的任何特殊要求、或者隐性的需求一定认真对待，千方百计地找到合理理由给予合理答复。客户提出的合理需求我们都将尽量满足，即售前售中售后过程一定要无微不至，用细节感动客户。
2、相辅相成
销售的过程也是一个及时解决双方矛盾利益的过程，只有双方都满意了才算成功的销售。如很多客户不愿意做售后服务，这就要婉言告知不做将可能产生的后果;哪些没有必要做的或者迟点做也可以的项目，哪些是我们赠送的免费增值项目等等……让客户切身体会到公司销售服务的价值，是真正用心为客户服务，真心想客户所想，满足客户所需。
3、刚柔并济
在维护客户关系过程中，一定要认真耐心听客户讲完，并且能准确的判断他想表达的意思，碰到钉子户也要拿出平和的心态，不急不燥，淡然待之。对于客户的失误甚至过错，要表示出宽容而不是责备，并立即共同研究探讨，找出补救和解决的方案。这样，你的客户会从心底里感激你，让他知道，你可以并且有能力为他解决问题。
4、信守原则
一个信守原则的人必然会赢得客户的尊重和信任。因为客户也知道，满足一种需要并不是无条件的。而必须是在坚持一定原则下的满足。只有这样，客户才有理由相信你在销售产品给他时同样遵守了一定的原则，才能放心与你合作和交往。
5、互惠互利
在与客户进行沟通的过程中，一些销售人员为了达成销售目标一步一步地向前迈进，不断地说服客户认可产品或服务的品质、接受产品或服务的价格等等，但是他们为了实现目标所采用的一些方法却不见得高明。其实很多优秀的销售人员都会在销售沟通过程中有意无意地使用一些让步方式(事先把价格稍微抬高一点点，条件稍微严格一点)，以期让客户满意。
6、拉近距离
聪明的业务员和客户的关系都会协调得恰如其分，因为你销售的不仅仅是单一的产品，还有公司产品的附加值、公司文化以及你自己的个人魅力。把与客户简单地合作关系更多地转变成朋友关系后，他就会积极的销售你的产品。
7、赢得口碑
赢得客户和行业的口碑，客户就会形成转介绍，那么你的销售就会迅速扩张起来。营销的最高境界，是让客户主动来找你。无论你从事什么行业，一定记住，如果想在该行业中长期发展或有所作为，请自己留给这个行业一个良好口碑。
8、善始善终
销售工作没有止境，第一次合作成功的时候正是创造下一次机会的最好时机，让每笔生意有个漂亮的收尾带给你的效益不亚于你重新开发一个新的客户。在生意场上没有永远的朋友，只有永远的共同利益，如果你和你的客户之间没有共同的利益，那么你的客户正在悄悄的流失。要明白对你有感激之情的客户才是对你忠诚的客户。
9、跟踪追踪
现在市场上的同类产品很多，竞争很大，并不是成为了你的客户你就可以高枕无忧了，客户可能随时会改变主意，采购其他家的产品。所以在与客户合作后，你要跟踪产品的货期，在产品交予客户后，更要跟踪产品的销售进度，是不是好用?有没有什么问题?需要及时解决或者是否需要进一步的技术服务等。
10、运筹帷幄
在维护客户关系中，一定要把主动权留给自己，而不是让客户牵着你的鼻子走，真正维护客户关系的手段，是日积月累的处理与客户之间的大事小情。比如节假日时发短信问候，定时电话问候，定时拜访交流，赠送一些当地土特产。在与客户交往中，要让他知道今后离不开你需要你，并且要不失时机的为你的下一步意图留下伏笔等等。
销售有一句名言：你的心在哪里，那么你的财富就在哪里。借用这句话阐述对维护客户关系的观点：你的心在哪里，那么你的客户就在哪里。
11、学会客户分组满足每一位客户的需求
学会客户分组是一项节约企业管理的操作，企业将同类型的客户归为一个分类，然后从中挖掘并满足他们的个性需求，从而提升转化效果，实现精准营销。
12、与客户找到共同爱好或话题
在拜访客户时，适当的时机了解一些客户的个人爱好等私人话题，掌握好他们的个人爱好之后如果正好是你也感兴趣的内容，那么就很容易和对方聊起来了，平时就可以以共同的爱好为切入点开展客户关系维护工作了，这样自然且效果好。如果你对客户的爱好不太了解，那就赶紧去了解吧，有一定了解之后至少交谈中有共同的话题，不容易引起对方的反感。
怎么样去维护客户关系2
1、明确客户的需求并积极满足
企业管理者不但要采取更多优惠措施，如数量折扣、赠品、更长期的赊销等，更要经常和客户沟通交流，保持良好融洽的关系。注意力不能仅仅停留在向客户销售产品的层面上，要主动为顾客量身定做一套适合的系统化解决方案，关心和支持客户发展，增强客户的购买力，提高其购买数量，或者和客户共同探讨新的消费途径和消费方式，创造和推动新的需求。
2、建立数据库，和客户建立的良好关系
与客户建立良好的感情交流是企业用来维系客户关系的重要方式，将客户的相关信息整理成档案，时刻关注其日常动态，按照其实际需求提供相应服务。日常的拜访、节日的问候，甚至在客户过生日时送上一句祝福、一束鲜花，都会使客户深为感动。
3、做好客户分类
每一个客户的需求以及消费能力是不一样的，要对不同的客户标记不同的属性，也就是我们所说的客户标签。客户分类便于区别维护客户，进行合理资源匹配。比如潜在客户可以适当并且有规律地隔一段时间电话问候，意向客户上门拜访、并带上公司的小礼品，关键时机宴请，已成交客户定时发送节假日祝福等。用有限的时间创造无限的价值，达到维护客户关系的最好效果。
4、选择合适的时间联系客户
客户如果在忙得不可开交的时候接到推销电话，引起的一定是反感，出现的结果有两种：第一，直接挂掉；第二，接通了之后直接拒绝，表示自己没有时间。每个行业都有忙碌和清闲的时候，要学会区分不同客户的忙碌与闲暇的时间，避开在客户忙碌的时候与客户进行联系。
5、帮客户赢取利益
拜访客户的时候如果上来就聊产品、产品、产品，这种销售主张太清晰的做法，让客户认为你太势力相。如果给客户送他们行业市场分析报告、成功案例、竞品分析、发财、有趣的故事，甚至是商业的模式，比较容易赢得客户的认同，让客户产生信赖感，得到意想不到的效果。
6、明确的让客户知道你为他做过什么
很多事情客户会觉得你做了是理所当然的，或者客户根本不知道在某件事情之后有你的努力，只会认为这件事情本身理所当然，我们生活中常见这种情况，朋友之间可以不用太在乎，日久见人心，但是客户与我们之间却不行，我们是要处成朋友关系，但是在我们还未成为真正的朋友关系之前，我们需要让客户知道我们付出过什么，才是我们能够与客户的感情快速升温的方法。
业务从业人员与客户之间的感情是谈不上深刻的，所以我们一定要让客户知道我们的付出，比如在帮客户处理某些贸易过程当中的纠纷时，先跟客户沟通一下，告诉对方不用担心，我们正在处理，而且会处理好问题，明确的告诉客户我们在做的努力和工作。
7、拜访客户当面交流是提升感情的'好方法
千万不要担心什么“见光死”，客户不是在找对象，对你没有那么高的期望，你在线上与他沟通半年可能还抵不上一次见面的交流，因为当面交流显得更真实，印象更加深刻，从前在线上他可能最多只看过你的照片和文字，听过一点电流传达的声音，而你面对面跟他坐在一起的时候，他能清晰的感受到你的魅力。
8、培养忠实的员工，稳固老客户
忠实的员工才能够带来忠实的客户，没有老客户做稳固的基础，对新客户的销售也只能是对所失去的老客户的抵补，总的销售量并不会增加。
怎么样去维护客户关系3
01、细分客户，积极满足需求
▍特殊顾客特殊对待
根据80/20原则，公司的利润80%是由20%的客户创造的，并不是所有的客户对企业都具有同样的价值，有的客户带来了较高的利润率，有的客户对于企业具有更长期的战略意义，美国哈佛商业杂志发表的一篇研究报告指出：多次光顾的顾客比初次登门的人可为企业多带来20%—85％的利润。所以善于经营的企业要根据客户本身的价值和利润率来细分客户，并密切关注高价值的客户，保证他们可以获得应得的特殊服务和待遇，使他们成为企业的忠诚客户。
▍提供系统化解决方案
不仅仅停留在向客户销售产品层面上，要主动为他们量身定做一套适合的系统化解决方案，在更广范围内关心和支持顾客发展，增强顾客的购买力，扩大其购买规模，或者和顾客共同探讨新的消费途径和消费方式，创造和推动新的需求。
02、确保服务质量始终如一
客户与你之间不仅仅是合作关系，我们可以为客户提供的增值服务有很多，生活上可以陪客户聊天，陪吃饭，送问候等等，在生意上，我们可以帮客户找第三方，帮客户解决贸易关系以外的一些纠纷咨询及疑问等等，为客户提供满意周到的服务内容。
除此之外，我们需要记住，服务一定要始终如一，当你能够一直服务于客户始终如一的时候，就能够让客户感受到你对他的重视，反之，懈怠了则会让客户觉得你“变心”了，你已经不再重视他，合作关系便会破裂，所以一定要努力维持好服务关系。
03、让客户感动于你的细心服务
我们能够被感动，通常是对方做出了大多数人做不出来或者很少去做的事情，记住细节就是如此，大多数的业务觉得与客户只是贸易关系，维持好贸易过程就好，但其实，我们需要与客户做朋友，而且不是一般的朋友，是那种你能够参与他的生活，并且为他的生活提出意见的朋友。
当你能够清晰的叫出客户每一个家人的名字，并且能够描述一下他们的爱好的时候，客户肯定会感动的，感动于你能够做到他朋友都不一定能够做到的事情。一个能够打动客户的关怀，要胜过你长年累月的开发。
04、让客户知道你为他做过什么
很多事情客户会觉得你做了是理所当然的，或者客户根本不知道在某件事情之后有你的努力，只会认为这件事情本身理所当然，我们生活中常见这种情况，朋友之间可以不用太在乎，日久见人心，但是客户与我们之间却不行，我们是要处成朋友关系，但是在我们还未成为真正的朋友关系之前，我们需要让客户知道我们付出过什么，才是我们能够与客户的感情快速升温的方法。
理财经理与客户之间的感情是谈不上深刻的，所以我们一定要让客户知道我们的付出，比如在帮客户处理某些贸易过程当中的纠纷时，先跟客户沟通一下，告诉对方不用担心，我们正在处理，而且会处理好问题，明确告诉客户我们在做的努力和工作。
05、当面交流是提升感情的好方法
千万不要担心什么“见光死”，客户不是在找对象，对你没有那么高的期望，你在线上与他沟通半年可能还抵不上一次见面的交流，因为当面交流显得更真实，印象更加深刻，从前在线上他可能最多只看过你的照片和文字，听过一点电流传达的声音，而你面对面跟他坐在一起的时候，他能清晰的感受到你的魅力。
06、定制礼品送客户，提升好感度
我们经常讲要给客户送礼物，但是送礼物这个事情也需要用心的，并不是随随便便挑一个就行了，最好是能够根据客户的喜好来定制，尤其是在节日方面，更是可以根据节日文化来定制，让客户能够体会到你的用心，最大限度的提升礼物的价值。
如何维护好超高净值客户
理财经理如何有效维护高净值用户
伴随着经济的快速发展，社会财富迅速累积，高净值人群不断增加的同时对于金融服务的要求日益提升且逐渐个性化，如何真正走进高净值用户的生活和圈子，促成更多业务的达成，实现高净值用户的有效维护呢？
仔细研究高净值人群之后，我们不难发现，高净值人群对于财富主要可分为三个阶段：创造更多的财富、守住现有的财富和传承自己的财富，因此，想要更好的维护好这类用户，除了不断满足他们的实际需求之外，还要真正走进这类高净值用户的生活和交际圈，让自己的视角得到充分延展，进而从实际的客户服务过程中去获得高净值人群的认可，推动业务的达成。
了解高净值人群的喜好和交际圈
知己知彼方可百战百胜，想要真正走进高净值人群的交际圈，理财经理就要做到对他们的工作、生活以及个人喜好有一定了解，只有当理财经理对于这些足够了解之后，理财经理才能迅速摸清用户他们的生活喜好、心理等，进而提高理财经理们对于高净值用户的认知度。
借助高净值用户的喜好，走进他们的圈子
在了解高净值人群的喜好和交际圈之后，如何融入他们的生活圈和朋友圈，并获得他们的认可和肯定就成为理财经理们需要研究的难题了。
首先，我们建议理财经理要学会放下业绩去和高净值人群做朋友，为自己提供一个能和他们说得上话的机会，其次，再通过为其提供优质贴心的服务，加深用户对于你的好感度；最后，当赢得用户足够的信任和好感的时候，理财师就可以考虑业绩问题了。
如何成为高净值用户的朋友
我们都喜欢和无所不知、无所不能的人做朋友，高净值人群也不例外，因此，想要成为高净值人群的朋友，首先要做的就是通过多看、多学以及多和行业前辈沟通，增强自己的专业素养，同时广泛培养自己的兴趣，把自己打造成一个无所不知的专家；
其次，不断培养自己的口才和社交能力，让自己始终保持专业；
最后，要关心用户的一切，而不是仅仅局限于用户的资产，通过全局把控，把自己打造成一个事无巨细、靠谱有担当的人。
始终保持自己的专业性
高净值人群对于财富管理的要求越高，理财经理就越要做好自己的分内事，用自己的专业赢取用户的信任、甚至于行业的信任。
作为理财经理，你服务的是高净值用户，但你在服务用户的过程中，所彰显出来的专业度也很大程度上决定了你所在机构或单位的专业度，所以，只有始终保持你的专业度，才能更从容的面对市场的多重挑战，真正实现用户的有效维护。
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如何维护高净值客户
伴随着经济的快速发展，社会财富迅速累积，高净值人群不断增加的同时对于金融服务的要求日益提升且逐渐个性化，如何真正走进高净值用户的生活和圈子，促成更多业务的达成，实现高净值用户的有效维护呢？
仔细研究高净值人群之后，我们不难发现，高净值人群对于财富主要可分为三个阶段：创造更多的财富、守住现有的财富和传承自己的财富，因此，想要更好的维护好这类用户，除了不断满足他们的实际需求之外，还要真正走进这类高净值用户的生活和交际圈，让自己的视角得到充分延展，进而从实际的客户服务过程中去获得高净值人群的认可，推动业务的达成。
了解高净值人群的喜好和交际圈
知己知彼方可百战百胜，想要真正走进高净值人群的交际圈，理财经理就要做到对他们的工作、生活以及个人喜好有一定了解，只有当理财经理对于这些足够了解之后，理财经理才能迅速摸清用户他们的生活喜好、心理等，进而提高理财经理们对于高净值用户的认知度。
借助高净值用户的喜好，走进他们的圈子
在了解高净值人群的喜好和交际圈之后，如何融入他们的生活圈和朋友圈，并获得他们的认可和肯定就成为理财经理们需要研究的难题了。
首先，我们建议理财经理要学会放下业绩去和高净值人群做朋友，为自己提供一个能和他们说得上话的机会，其次，再通过为其提供优质贴心的服务，加深用户对于你的好感度；最后，当赢得用户足够的信任和好感的时候，理财师就可以考虑业绩问题了。
如何成为高净值用户的朋友
我们都喜欢和无所不知、无所不能的人做朋友，高净值人群也不例外，因此，想要成为高净值人群的朋友，首先要做的就是通过多看、多学以及多和行业前辈沟通，增强自己的专业素养，同时广泛培养自己的兴趣，把自己打造成一个无所不知的专家；
其次，不断培养自己的口才和社交能力，让自己始终保持专业；
最后，要关心用户的一切，而不是仅仅局限于用户的资产，通过全局把控，把自己打造成一个事无巨细、靠谱有担当的人。
始终保持自己的专业性
高净值人群对于财富管理的要求越高，理财经理就越要做好自己的分内事，用自己的专业赢取用户的信任、甚至于行业的信任。
作为理财经理，你服务的是高净值用户，但你在服务用户的过程中，所彰显出来的专业度也很大程度上决定了你所在机构或单位的专业度，所以，只有始终保持你的专业度，才能更从容的面对市场的多重挑战，真正实现用户的有效维护。