个人理财规划怎么写啊？？
以下是莫言的自述：
各位专家好，小女子慕名前来讨教理财问题。请各位大虾施加援手，感恩不尽。
小女子今年25岁，毕业三年，工作三年，成婚两年，现在正在续本，明年底毕业。今年八月刚贷款公积金在广州买了一套50万的二手房，首付一半，贷款一半，分十五年偿还，现每月需还款约2000元。
因为买房子几乎掏空了存款，现在供房也快到底线，目前剩下活期存款8000多元用于供房和水电煤气费。
小女子就职一家港资公司，任经理助理，每月应发工资为2600，有保险和公积金。合计社保每月406，公积金每月460。估计明年工资会加多300元，但没任何奖金花红。目前不需要供养父母。公积金8月份时已经领取之前的所有钱出来了。目前估计还有余额2300元。我个人没买任何保险和理财产品。
老公29岁，在民营企业销售部做助理经理，计薪方式是月薪+年底奖金。目前月薪3000元（到手只有2600左右），年底奖金是4-6薪，大概2万的奖金。所以可以计算为平均每月4500元左右，也可不这样计算。一年后（2009年）如果时机成熟的话，跳到上市IT公司任职，月薪6000-7000，但将来的事情很难说的了算，目前只能依靠5000元作为计算数字。 一年前跟人合伙开有手机店，每月分红500，但是分红不固定。每个月给家里500元.（其中350元个人购买的商业重疾以及养老保险保险+150元给父母的买菜钱）。公积金8月份时已经领取之前的所有出来。公积金每月合计扣除560元。目前估计约有公积金余额2800元。
目前投资建立自己的床上用品品牌，前期要投入一万元，暂时无明显获利，需循环投资使用。预计明年头获利能达到40％。
每月花销约：
家庭生活开支：1000元
购物逛街等消费：1000元
目前我们的每月工资都没存进活期存款，只是作为流动现金。
我打算明年底怀个孩子，可是生活似乎不宽裕，求教各位大虾，我们该如何存钱理财，又该如何理财？
偶的理财目标是两三年内活期存款达到5万元，并用于供楼，流动资金达到5000元以上，用于日常生活开支。请帮忙规划并推荐购买什么理财产品用于增值，购买何种保险？请专家做出未来三口之家的家庭理财规划方案。万分感谢！
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一、财务分析
现在：
家庭固定税后月收入：4334
家庭固定月支出：4500
公积金收入（两人）：1020
月储蓄：-166
月不确定性收入：500
年终奖金20000
将来：预计
家庭固定税后月收入：6734
家庭固定月支出：4500
公积金收入（两人）：1020
月储蓄：2234
月不确定性收入：500
年终奖金：未知
资产负债情况：
资产：
活期存款：8000
房子一套，价值50万
公积金余额：5100
负债：
房贷本金：约为24万5千多
从莫言的真实情况来看，他们目前在买了房子之后，大量资金被占用了，每月收支基本持平，无多少资金留存。在考虑手机店投资的非固定分红下，基本上是收支相抵。存款目前也很少，只有8000元，无法作为应急准备需要。房产尚有近半的贷款本金，每月造成不小的负担。应该说整个家庭处于收支很吃紧的状态，勉强保持平衡，只有年终奖部分可以作为储备。一旦突发事情发生，损失会非常大，抗风险能力非常弱，急需进行改进。如果考虑到将来跳槽的因素，家庭情况会有所好转，每月有2000多的节余，家庭财务情况有所改善。莫言急需进行理财规划。
二、理财目标
1、两三年内活期存款达到5万以上
2、流动资金达到5000以上，用于维持日常开支
3、计划08年底09年初生小孩，准备养育费用
三、理财目标分析与财务安排思路
莫言目前的年净收入，主要是老公的年终奖金2万元。那么如果在3年后，可以达到6万元的活期存款。如果是跳槽，那么按预计收入计算，3年后可以达到8万元的活期存款。流动资金达到5000以上，现在月日常开支在2500左右，因此要求可以提高月日常开支在5000，特别是应付生小孩后的费用。那么必然要求收入增加2500元一个月。这就和之前的储蓄相违背了。那么我们怎么解决这个，注意到活期存款是用来还房款的。现在月收入为1020元，公积金余额为5100，在不考虑利息情况下，2人在3年后，拥有41820元公积金，可以全部取出。那么只需要积累8000元左右的资金，就可以达到50000的活期存款目标。累计每月只需要存222元就可以了。这样一来，每月有接近4000元固定收入可以用来支持日常开支，按目前开支，月储蓄为2000元。另外还要计划生小孩，可能会对女方的工资收入造成影响，家庭开支会增大，因此需要进行些投资来增加收入，才是当务之急。
四、理财规划
1、准备家庭应急准备金，14000元。可以存活期存款。现在有8000元，不够部分可以从快要发的年终奖里抽。
2、每月存222元，到3年后取出公积金，可以凑足5万元的活期存款。
3、为生小孩准备资金。年终奖还剩12000元，建议到时候购买债券型基金，预期年收益10%，投资期为一年，到期为13200元，作为生小孩时候的一次性开支以及女方收入的暂时减少的补充。
4、准备小孩的教育金。建议每月拿出500元，做个基金定投，期限为19年，按预期年收益10%，到时候小孩读大学，可以有33万的资金做准备。
5、由于考虑到是预计收入，因此每月剩余的预计节余1500元暂时不做安排，可以做货币市场基金，支取方便，收益比活期高，随时补贴家用。
6、建议购买保险。两人可以互相投保定期寿险，保额各为30万，预计花费在年1200元左右。可以承受
7、至于生小孩后的开支增加问题，要保持每月的流动资金增加，除了将节余的1500元用于增加部分外，最要紧的是要开源，包括手机店的分红，及床上品牌产品的投资，都可以为每月带来一定的经济效益。如果跳槽后工作理想，有年终奖，那是更好不过的。估计每月的流动资金可以基本达到4000-5000左右。
求工作已经一个月的理财师职业规划范文怎么写？
林丽霞：各位朋友大家下午好。我在这个领域已经工作30年，在30年基本上都是在金融服务方面。在这30年过 程当中，我做了很多的规划，为很多人做过规划。我为我们的客户做，为员工做，为我的老板做。所以从某一个程度上来，我觉得这 种规划技能，是对社会各个领域都有用，所以大家非常的幸运，因为你们的职业是一个适合所有生活领域的行业。我在做规划的时候，我的老板也好、客户也好，我发 现，他们最喜欢做的东西是他们最开心的时候，所以你在做你的生涯设计的时候，第一件事情要考虑的不是说这个工作能给你带来多少的工资，或者说是不是能留的 住，而它是不是你最想做的事，如果你愿意做你的工作，你一定会做的好一定会成功。
我非常喜欢我这个工作，我也希望跟大家分享这一点，等会我会跟大家分享一下我个人的经历，大家来看一下我是如何进行规划的，为什么又有这样 的动作。首先，在金融服务方面，我不想跟大家去纠缠过多的细节，你每天是帮助人们去做规划，做终生规划，不是做做一次，因为你的计划，就是你的终身计划， 要每年进行回顾、更新，换一句话说，我们在帮助客户规划他的生活，实现他的生活目标，除非你了解他的生活目标，否则没有办法帮助他规划，因为所有的金融理 财目标都是为了实现他的生活愿景。我们在做规划的时候，大家可以看一下，这么一个表，退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等，我希望大家从另外一个角度，不 要把它看作是一个工具，如果你了解到所有的知识、技能，你了解到所有的规划，你就会开始觉得，你喜欢其中有些产品或者是有些规划，而不是所有都喜欢，换一 句话说你更喜欢投资、保险，因为你喜欢，所以你就开心，这是第一步，你要掌握这些信心、技能，然后你要找出你真正喜欢的事，你希望能够更多的去完善、去做 到更好是什么。通过这个过程，你会进入你的职业生涯规划的阶段。
你会发现你有一些趋势，或者是有些方面的长处，你可以做的更好，你可以把你的生涯在这个基础上建立起来，然后你就会涉及到很多的事情。我记得我跟世界顶 级金融理财师沟通的时候，谁是我们最好的客户？是不是最有钱的？就是你最好的客户？你愿意把你的服务，最多的服务，给什么样的客户？那么这种客户到底是什 么样的人？你知道他们的回答是什么吗？谁是最好的客户？那么我是我自己最好的客户。理由很简单，如果说我没有办法给自己提供最好的服务，我没有办法照顾我 自己的员工，我没有做好我自己的规划，根据我自己的终身生活需求，我的渴望，给我自己提供最佳的服务，我又如何给客户提供这种最佳服务呢？我连自己都照顾 不好，做不好自己的事情，我如何为其他人做的好呢？所以我自身就是最佳客户。所以我要看我的计划，我自己的生涯，我自己生命的目标，我的家庭、渴望，然后 我进行规划，我觉得这个故事是你一直可以跟你的客户分享的，因为有很多的客户他们开始跟你分享的时候，他们不愿意让你知道的太多有些东西是保密性很强的， 所以你跟他们分享你自己的计划，你是如何为自己规划的。有时候通过看你的规划他们也会觉得，这对我来说也是有参考价值，我也是这样的，然后他们就会跟你敞 开心扉，这样我们就知道这个金融理财规划是指什么。在你进行提供金融服务的时候，可以从你自身开始，你也是在为自己做好准备。早上大家也听到了，中国在金融服务方面是蓬勃发展，我们确实有很多的产品服务提供出来，但是我们中国 人的财富还是在不断的增长，而且有很多事业方面，生涯方面有很多的机会，在金融这个行业是有无限的机会，我们是金融理财师，在金融服务行业，你可以做跟多 的事情，你可以去管理一个营销渠道，或者说一个金融服务管理团队，最关键 的是说，你的客户细分，高端的专业人士，因为你有丰富的经验，这是我们非常需要的经验。你间接的会看到，你如何 跟你的客户进行很好的沟通，这是市场人员需要了解的，但是你只要去更多的努力思考就可以做到这一点。接下来的领域就是金融服务产品，每天大家都会看到有新 的理财服务产品推出，也会有旧的产品焕发新的活力，现在大家又会回到风险比较小的产品，比如传统的险种，而不是去接近风险比 较大的产品，你要跟你的客户去沟通。当我们金融理财师在做这一方面事情的时候，投资也好，投放也好，他们也是需要金融理财师的技能和知识，所以大家都是有 自己的许可证，都有执照，你要遵守什么，你如何做到充分的遵守，合规和监管方面的所有要求。
你在招聘的时候，金融理财师人员的技能知识可以运用在很多的 领域。人力资源管理也是可以的，因为如果说我的员工，以前在人力资源工作过，那我的生活就会简单多了，我的工作也简单多了。所以我们要从这个角度来说，我 要想的宽一些，金融理财师是一个非常有意思的工作，但是你从中学习到的知识和能力，可以应用于其他很多的领域。在所有的这些生涯当中，我跟大家分享一下， 不同的生涯和不同的工作，刚才大家也听到刘先生在讲，你可以做你自己的老板，金融理财师开你自己的公司，然后去收费，同样的道理，你也可以在保险行业找到 工作，在保险行业你可以卖保险，渐渐地就成为某个部门甚至是公司的CEO。所以这种职业生涯的梯子是每个人都可以选择的。同时你还有你的个人银行，或者是公司理财，因为你有这一方面的专业技能，你 可以成为关系管理者，大家一定是非常擅长这一方面的工作，你的技能也可以是一个分公司的经理，那你甚至也可以具体的去负责个人理财服务，理财部 的经理，这也可以，所以这是作为一个金融理财师你可以有这些机会。
还有在投资行业，有很多人他们是非常开心的去卖投资的产品和服务，或者是规划投资，这个也是大家可以获得满足实现人生目标的阶梯。刚才说到个人理财，私人 银行，今天早上大家已经听到了，我们也看到不少的人，不仅仅是在一线工作，还有在后端做辅助工作，包括托管、信托、金融理财，可以帮助客户更好的去计划他 们的资产，大家也不要忘记，还有一些其他的战略规划。比如说规管、法律方法，在营销、人力资源等等不同诸多的方面，我可以跟大家分享这一类的机会，因为我 相信，这都可以跟大家未来的工作相关，我在人力资源管理方面，在公共关系方面我都受过培训，当然最早我是卖寿险产品的，我并不一定一生都做这 个，但是我确实做过。我也希望跟大家分享我在这一方面的一些体验。我个人的生活故事，大家可以看到，我把我曾经做过的一些行业列在这个图表上，在我在做金 融理财这个行业的时候，我也在其他的单位工作做，也在其他的领域工作过，其实行业协会是一个非常好的锻炼地方，你可以跟很多人去学习。CFP当时在香港还 没有，我只能去做其他的事情，在过去的30年当中，我几年就会去做一些新的事情，如果我不是定期的去做学习的话可能就许多办法及时的更新自己，所以有这么 一种专业课程，渐渐的去让我去熟悉新的东西，不断让我熟悉新的东西，我不知道是不是适合大家的情况，但是我就是这样走过来的。在我工作的30年当中，我也 见证了财富管理的发展，财富管理是从美国开始的，二战之后，士兵都回家了，生了很多的孩子， 当时人们为了未来，会存很多的钱。我们中国人就是这样，我们的储蓄量在增加。我们可以看到这些故事在世界不同的地方重复。
我为什么要进入这一行呢？我大学毕业之后，我的职业顾问跟我说，你到底要做什么？当时我说，我一点都不知道，因为我在家里也是独生女，我以前是独 子，所以我非常的孤独，我希望有很多人的地方。他又说，如果你希望跟别人沟通的话，你要在大学就要学会，做很多的体育或者是学校其他活动，你就知道如何跟 人家互动，而不是说你念完书之后再跟人家沟通，所以在毕业之后，我找了一份政府人力资源方面的工作，工资不是很高，我主要是希望锻炼自己跟不同的人，更多 的人去沟通的能力，所以我选择这样一份工作。我因为很活跃，我跟不同人之间的沟通也非常的好，有人跟我说你做人寿方面的工作吧，后来我就做了寿险工作。我 现在已经负责了一个部门，我们还是在试图销售服务，要么在韩国，或者是其他的国家、地区，或者是不同的人把我们的金融服务销售给他们，其实基本的核心技能 是一样的，你要跟客户进行有效的沟通，你要满足客户的需求，否则你的理财规划，对他人没有价值。这就给我一个非常好的基础，让我的未来事业有了一个基础。 如果大家都有这样一种经历，当然最好是30年之前，所以大家要能够理解，客户到底需要什么？他们有什么需求？然后你告诉他们，你能够提供给他们的一切，产 品也好，服务也好，能够解决他们的问题，你要提很多的问题，他们工资能有多少，他们家庭支出情况如何，其实已经是跟金融方面的理财非常接近了。我发现我了 解还不够，所以我读了好几个证书。
通过不断的学习，大家觉得你读这么多的书有什么用呢？我非常的高兴，我已经渐渐激励其他人也这样做，所以我作为营销部门负责人，从某种角度来说，如果你给 自己规划比较好，计划比较好，你会有机会。当然还有一个前提条件，你要喜欢做。接下来我要讲的东西跟刚才是完全不一样，我接下来要从零借一个部门，我们有 寿险和一般性的险种，所以我要从新建立一个部门，这是一个很大的挑战，为什么我会要迎接这样的挑战呢？因为我有很多的资质认证，其中一个就是关于寿险的资 质认证，我有这个资质认证，所以我有勇气迎接这个挑战，然后从零开始建一个部门去做。在这个岗位上，我做了银行的保险，在86年，有很多的银行是我 们的合作伙伴，我们为他们做一些险种，这只是一个开始。当然一开始他们不明白什么是险种，但是过去的工作经验对我们现在的工作是非常有帮助的，所以另外我 又做了另外一个完全不一样的岗位。大家都知美林它是做券商的，我加入美林，但是我不是做经济，我是做他们区域的保险专家。我问老板，我很难理解 为什么美林要做保险，老板跟我说，我们有很多的客户，很多的客户他们都是非常有钱的投资者，他们应该有保险，而且我们喜欢保险，做保险的这种方法，因为保 险是用金融工具来了解客户的一些细节，当你得到客户的细节和信息之后，你可以更好的位他们做产品销售和服务使，你也可以知道他们更多的信息，为他们更多的 资产进行服务，让美林可以更好的为我们提供全方位的服务。
对我来说很大的这样一个挑战，我要做异地的一些客户，以前我只是做本地的客户。另外一个挑战，我要理解各个地方的税收，我要理解各个地方的法规，因 为我要理解到各种的相关的资产税收，还有资产的一些规划等等所有这么多客观条件，迫使我不断的去学习，学习更多的新的知识。很多的人就问我，因为我是学习 美国税收法，很多人就问我为什么要学习美国的税收法？事实上，我觉得所有这些美国的税收法，都是很必要的，所以我学习了，不然的话我就不可能理解。后来我 离开了美林，事实上我并不想离开，另外一个老板问我说，你对汇丰是不是感兴趣呢？我确实很感兴趣，因为我也是从银行 出来的，我也希望再做银行，所以我就到了汇丰银行，我问老板说我做什么呢？他说把你的经验带来， 看一下我们的保险部门，看你想做什么工作。很好是不是？然后，我就建立了自己的一个岗位出来，很幸运我有这个技能来做这些工作，这些技能都是像大家参加各 种的课程，CFP的课程、培训一步一步积累起来的。所以我后来又进入银行的保险系统。随后我又回到了银行，我在银行做了超过十年，又是一个不一样的公司， 银行和保险公司是完全不一样的，我进了一个银行，我做什么呢？还是做销售，银行想要有更加多的文化，我可以帮助他们建一个销售文化，我帮他们建立有700 个理财师的团队，我相信在座很多的朋友，如果你们将来愿意的话，你们也可以做到这一点。现在我正在做的一个工作，有几年在亚太之外，我一辈子都是在香港工 作，我认为现在中国大陆的市场潜力很大，所以我现在来到了中国，所以我的下一步学习的目标就是学习普通话，希望下次来的时候可以和大家用我流利的普通话跟 大家交流。最后总结一下，你最喜欢做什么，这是最重要的问题，如果你选错的话，将来的麻烦就大了。接下来看一下你的强项和弱项是什么，然后有一个长期的规 划、计划。你做好规划之后，你就知道你读什么书，读什么课程，然后要加强你的能力和技巧。随后，要建立你的网络，有些人上完班觉得很累，但是你还要建立你 的社交网络、行业内的网络，然后要做一些志愿者的工作，义工的工作，这样你才了解更多的生命、生活的意义。最后一点，为自己做规划，为自己人生的下一个里 程做好准备。
银行理财经理的职业规划方向
App分为用户端和理财师端，用户端提供基础金融产品的购买服务。和财富一是通过丰富化的金融产品给理财师提供前端储备，保证理财师可以将时间有效投入到客户服务上；二是理财师可以通过对客户专业性的交流宣导来完成个人职业生涯规划。
国内理财师现阶段主要是依附于银行等大型机构，通过指定产品的推介来获得银行百分制收益。在创始人赵红军看来这违背了比较狭义的职业道德：“银行信用基于政府做背书，为机构需求而做推荐容易对客户造成不客观的状态。”
早先充当理财师社会化营销工具的是微博微信，这类工具的首要功能是社交而不是社会化营销。和财富想要基于理财师专业度和个人职业生涯规划来完成有效商业化运作。不做产品推荐而是做知识引导，通过个人营销水平的提升来形成可拓展性体系，从而实现用户留存。
理财师职业生涯规划打造，和财富做双边发力
市面上关于金融产品的诟病之一是信息不对称。平台现阶段目标是利用理财师的营销能力，把原有的推销状态扭转过来，塑造理财师个人品牌。赵红军跟猎云聊到，理财师在平台得到个人增值的一是收入二是时间，在通过专业能力得到公众认可的同时也有更多精力来了解更多产品信息，做更深入的产品研究。
针对理财师构成，平台目前有三阶段规划：第一阶段是针对资源有限的入门级理财师，平台承担社会化营销工具的角色，通过小额客户推荐来获得客源；第二阶段是通过理财师专业度和客户产品的匹配来形成自发调节的理财师竞争机制；第三是优质理财师的客户资源愈发集中。此阶段的痛点是大客户开始多的时候，蛋糕切四块，少一块就少了25%，需要平台助力。
对于风控的考虑有两点：一是团队优选，包括对基础金融资产后续走向进行把控审核。二是不同的产品适合不同的客户，理财师进行建议指导性优选。未来主要活动方向是通过和浙大等高校合作进行理财师培训。
理财规划书怎么写？
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基本资料
石家庄的陈先生，62岁，2年前从政府部门退休，老伴是企业职工，5年前已经退休。夫妻俩现在不和儿子、女儿住在一起，但两餐饭全家人在一起吃。
退休收入：老陈3000元／月，老伴500元／月。儿子、女儿已成家，无须经济资助，且儿子、女儿每月各孝敬1000元。家庭月基本生活开支大约在2000元，其他支出约500元。家庭现存款大约有30万元，存的均为一年期定期存款，且近期到期，自住房屋约值25万元。双方都有社会保险，老陈单位有住院费用报销80％的福利，老伴已经购买了门诊医疗保险。
经过与老陈谈话与沟通，确定其家庭的理财目标为：
1、夫妇俩养老无忧；2、意外伤害等有保险保障，同时希望专家推荐一些养老和意外保险方面的品种供他们选择；3、为了更好地保证退休生活，希望再增加一些投资，能够获取比定期存款多的投资收益；4、考虑从积蓄中拿出10万元作为送给孙子的教育金。
财务分析
目前家庭资产负债状况 单位／元
目前家庭年度收支状况 单位／元
家庭资产情况分析：现有净资产55万元，其中生息资产占55％，非生息资产占45％，比较合理。资产状况良好，但生息资产明显单一，且收益较低。
家庭收支情况分析：每年家庭节余在3．6万元左右，经济相对比较宽裕。由于已经退休，收入来源单一。
家庭保障情况分析：现有社会保障和老陈单位的住院费用报销80％的福利基本满足对老陈的住院保障，老伴未有住院医疗保险，在应付大额支出时保障明显不足。
理财建议
从该客户的实际情况看，我们建议他把第二个理财目标放在第一位，即先把老两口的保险保障提高到一个更合理的水平后，余下再考虑提高资产收益，规划无忧的退休生活。
1、两老购买人身意外保险，保额各20万元左右，各家寿险公司都可以购买。老陈补充购买一定的门诊保险，保额为每日报销额100元限额左右；老伴补充购买适当的住院医疗保险，保额在每次费用报销限额3000元左右，具体的险种可以考虑例如友邦公司的年交消费型产品。这些都不需要花费多少钱就可以了。
2、在银行活期存款账户上保留6000元的存款，作为约3个月家庭基本开支的紧急预备金。
3、退休老年人的投资方向应该以安全性为第一考虑因素，第二考虑流动性，兼顾收益性。总体来说存款、国债、人民币理财和货币基金均为低风险产品，均可作为退休养老人员主要的投资工具。
具体分析如下
从安全性来看，国债的安全性最高，但投资期限相对较长，目前大多为3年和5年。以今年3年期国债为例，如果在2年内支取，只按照0．72％计息，且还要收取千分之一的兑付手续费。因此，除非是打算长期不用的资金才可用于3年期以上的国债投资。人民币理财产品和货币市场基金比较相似，从投资范围上看都是央行票据、国债、金融债、协议存款、债券回购和拆借等，风险接近于零，适合于不愿承担投资风险，又渴望获得比储蓄更高收益的投资者，属于储蓄替代类产品。
从收益率来看，货币基金是月月分红，有复利因素，实际收益还要略高于公布的年收益率。而人民币理财产品的收益率主要与存续年限有关。在已发行的一些产品中，1年期税后收益率在2．8％－3．2％左右；部分银行发行的3年期品种预期税后综合收益率可达到3．5％以上。从1年期的收益率看，两者比较接近。不过面对加息，货币基金受影响较小，调整较快，收益率会水涨船高，而人民币理财产品却类似债券，以预期收益为准。
从流动性角度来看，货币基金与人民币理财相比，其流动性的优势相当明显。在交易日可任意申购和赎回，申购后第二个交易日即计算收益，两个交易日后得到确认即可办理赎回；赎回后两个交易日资金就可到账。
从购买的方便性来看，货币基金仍具备优势。货币基金仅需1000元起点，且不受资金量的限制，随时可以购买。而人民币理财产品一般有较高的起点金额，还受到发行总额度的限制，并不一定能完全满足客户的需求。
货币市场基金受基金法的约束，需要定期公开信息。而目前并无针对人民币理财产品的强制信息公开要求。当然从目前银行的信誉情况看，还不至于有风险。
从上述分析来看，建议客户可对到期的存款做如下安排：保留10％（3万元）的存款存一年定期；10％（3万元）购买3年期国债，50％（15万元）购买货币基金，例如长信利息收益基金，日日计息、日日分红；30％（9万元）购买人民币理财产品，例如本利丰，若市场上银行未有售卖，则将这9万元也暂时购买货币基金，随时赎回。
上述投资，兼顾了安全性和流动性。6000元的活期存款相当于家庭3个月的基本生活支出。少量投资国债可以获得较高收益，同时也不至于受太多加息的影响；大量资金投资货币市场基金可以在获得相对高收益的情况下保持流动性，安全性也很好。由于赎回方便，如出现较好的人民币理财产品可以随时将货币基金赎回后去购买。按上述比例，年加权收益率大致为2．7％。每年理财产生的收益约8100元，加上年节余36000元，合计约44000元。具体执行时可每月或每年末定额将节余投资到货币基金上，以增加总收益，按这样的速度积累财富，不仅已有的30万元生息资产可以年年安全，以达到夫妇俩养老生活无忧的目标，而且再经过约2．5年，就可以为孙子积累一笔10万元的教育金，第四个目标亦可达成。由于经过规划后，两老的后顾之忧大大减少了，两老也可以适当增加个人的日常悠闲支出和年度旅游支出，例如早上去喝茶，一年安排去一两次中短途旅游，身心健康的同时也不影响家庭理财收支状况，从而更健康长寿以安享晚年。
另外，既然是退休理财规划，我建议楼主从 稳定出发，多考虑 债券以及债券+股票型基金。
财务管理个人职业规划范文3篇
个人 职业规划 能帮助 财务管理 人员在短期内找到奋斗的目标。以下是我精心推荐的一些财务管理个人职业规划 范文 ，希望你能有所感触!
财务管理个人职业规划范文(一)
学习目标：能够学到好多新的东西
家庭目标：让爸妈同意自己的职业选择
1、(2016mdash;2020年)
职务目标：创业，
经济目标：有一个良好，快速的发展。经济发展好。年薪高
能力目标：形成自己的管理理念，有很高的演讲水平，具备组织、领导一个团队的能力;与相关公司决策层有一定的沟通;具备应付突发事件的心理素质和能力;有广泛的社交范围
成果目标：自己创业。生活稳定
健康目标：有一个良好的工作环境
学习目标：对自己的要求变得严格
家庭目标：家人开始相信自己
2、评估与调整(由于社会环境、家庭环境、组织环境、个人成长曲线等变化以及各种不可预测因素的影响，一个人的职业生涯发展往往不是一帆风顺的，应根据条件的变化适时评估、调整职业目标、职业路径与行动计划。)
职业生涯规划的侧重点在职业准备、职业选择、职业适应三个阶段。大学生要对职业进行物质、心理、知识、技能等各方面充分的准备，还要根据各方面的分析与自己的职业锚合理客观地对职业做出选择。对即将踏入的职业活动要有一定的合理的心理预期，包括工作的性质、劳动强度、工作时间、工作方式、同事以及上下级关系都要快速适应，迅速成为一个成功的职业者。
对自己的职业要有选择，也要学会自己调整，不同的时期可能适合的职业不同，从而我们在每一个时期都要考虑你好。
结语
职业生涯规划书，规划自己的未来，对我们的意义深刻，因为身为大学生的我们，应该珍惜这来之不易的学习机会。并不是每一人都可以在大学殿堂里度过自己人生美好的日子。人的大学时光一生中也许就一次，不把握好，将来自己一定回追悔莫及。有了目标，才会有动力。这份大学生职业生涯规划书就是给了我一个明确的学习目标和职业规划。好好学习，天天向上。
财务管理个人职业规划范文(二)
人生如同一本书,一本自传。不同的人他书中的内容也有着不同的内容。书中可能有彩色的，黑白的图片;有繁华的，纯朴的 文章 ;有快乐的，痛苦的情绪，等等。
在书中，我们的经历就是那书中的书页，辞去了旧的一天，页码就会相应的增加了一页;迎来了新一天的同时，一张空白的纸也在等着我们去填写。而且每本书的开头都标明目录，以方便我们去查找所需要的内容。那我们人生之书的目录又是什么呢?是我们的计划。出版社一般都是根据内容去制作目录，而我们的“书”则是根据目录去填写后面的内容。在不同的时期，可以根据自己的计划去完成预定的目标。古语曰：“凡事预则立，不预则废。”
想要自己人生之书内容变得丰富多彩就得先把目录写好。
一.职业自我分析
(一)自我分析
1.家庭背景及成长环境
我出生在一个农民家庭，父亲在从商，我三岁以前跟爷爷奶奶住在武汉的一个小农村里，后来来到十堰与父母一直住在一起。
2.人生观、价值观
人生短暂，要怀着一颗感恩的心来面对生活，享受生活中的每一分每一秒，并且不断学习，不断前进。
通过价值测评得到的职业价值观倾向为:舒适*安逸成就*实现型
3.性格分析
通过职业人格16pf测试及自我 总结 得到如下结果：
(1)情感性世故性
1、细心敏感，依赖性强。通常心肠软，较女性化， 爱好 艺术、富于幻想。遇事优柔寡断，缺乏自信。有时过分不切实际，容易感情用事，不喜欢接近粗俗的人和做笨重的工作。2、为人精明，待人圆滑、世故，处事老练得体，善于为人处事。对一切事物 的看法非常理智，善于解决疑难问题，在集体中受到人们的重视。
(2)忧虑性紧张性
1、通常比较忧郁，容易自责，缺乏安全感，容易焦虑不安，朋友较少。在集体中没有成为领袖的欲望，通常也不会被推选为领袖。比较害羞，不善言辞、爱哭，常常抱怨环境，甚至沮丧悲观，有时自寻烦恼。2、通常容易紧张，心神不宁，有挫折感，经常处于被动局面，感觉不自然。在集体中很少被选为领导，常常感到自己不被别人尊重和接受，经常自怜自叹。在压力下容易惊慌失措。这很可能是因为没能在生活、学习、工作中发挥自身才智潜能。
4.能力分析
人际交往 能力较强。和陌生人打交道不会让你觉得不愉快。
创造性一般
5.动力分析
-对事情要求不高，喜欢轻松、压力少的生活和工作。
-对失败一般不会有强烈的挫败感，随遇而安，心态平和。
-主动性较弱，通常只聚焦本职的事，不愿承担过多责任。
-不愿意影响或控制别人，认为每个人都有自己做事的方式，希望别人也不要干扰你的 方法 。
-知足常乐，安于现状，没有权力之争的野心。
-遇到争论时你可能不怎么表达自己的看法。让想法默默停留在心里。
-善于倾听，能很好地去体会别人的意思。
-遇到挫折时感到沮丧，但不会深陷其中不能自拔。
-能从失败中总结教训，避免重蹈覆辙。
-新事物或新环境出现时，虽然会有点害怕，但还是会小心地试水挑战。
-和别人打交道时感觉很自如，不拘束;具有一定察言观色的技巧。
-愿意与人为善，乐意和他人合作。
-不会涉入别人的事，和朋友保持适当的距离，坚持自己的空间。
6.职业兴趣
1.尊重权威和 规章制度 ，喜欢按计划办事，讲求精确，喜欢从事高度有序的工作;
2.工作踏实，忠诚可靠，遵守纪律;自我控制能力强;喜欢有秩序的、安稳的生活;
3.喜欢关注实际和细节情况，做事认真仔细，
3.习惯接受他人指挥和领导，愿意执行上级命令，通常不习惯于自己对事情做出判断和决策，缺乏创造性和冒险精神。
7.工作 经验
大一国庆放假期间在超市做过促销员。大二国庆期间在房交会做过礼仪。
8.专业分析
(1)所学专业：财务管理
(2)专业目标：
培养具备管理、经济、法律和理财、金融等方面的知识和能力,能在工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面工作的工商管理学科高级专门人才。
(3)专业要求：
主要学习经济学、会计学、管理学的基本理论和知识，具备财务管理的基本能力。
二.职业环境
(一)政治、经济、社会环境(宏观)
1.政治环境
当前中国政治稳定，社会安定、政府制定的各种经济政策比较稳定及政府机构的管理水平、办事效率有所提高等
2.经济环境
经济全球化浪潮势不可挡;知识经济方兴未艾;信息技术、通信技术与电子商务的蓬勃发展等等。公司内部的机构重组;公司之间的购并与重组;虚拟公司的兴起等等。
3.社会环境
现在社会推崇精英 文化 ，越来越认同管理的重要性，重视管理人才。
(二)行业环境分析
改革开放以来，我国企业的理财环境从总体上看面临着显著的变化。在高度集中的计划经济体制下，企业的理财环境基本上是封闭的、稳定的。例如，资金来源 渠道 单一、筹资方式单一、税种单一、银行利率很少变化、企业基本上没有留利等等。因而企业财务管理是在稳定不变的条件下按统一安排的计划来进行，对理财环境缺乏分析。在社会主义市场经济体制下，企业的理财环境开始向开放、活跃型转变。现阶段的理财环境错综复杂、变化迅速，诸如筹资渠道多元化，世界经济全球一体化，区域经济集团化。竞争主体错综复杂,对企业的财务管理提出了严峻的挑战，这就迫使人们不得不重视理财环境的分析。
本文从财务管理的环境背景，税收环境、金融环境、人员环境等方面对企业的财务管理环境进行了重点分析。通过对企业财务管理环境的分析，我们知道，公司理财实务离不开特定的理财环境，进行财务管理必须认真分析财务管理的现实状况和发展趋势，提高对理财环境的适应能力和应变能力，从而正确地制定理财策略，更好的实现企业的目标，在激烈的竞争中获得生存与发展。
(三)专业就业率及就业前景
财务管理对于整个企业而言，就相当于链条对于自行车，一旦链条失灵，整个自行车也就无法行动了。现代财务管理制度的建立迫切需要同时兼备管理、经济法律和理财、金融等方面知识和能力的高级专门人才。
就业前景：主要到工商、金融企业、事业单位及政府部门从事财务、金融管理以及教学、科研方面的工作。
就业分布最多五省市：辽宁、浙江、上海、广东、北京。
毕业 生就业分布统计：
国有企业
17.77%
录取研究生
6.78%
其它
13.36%
三资企业
8.48%
部队
0.10%
其他事业单位
2.12%
高等学校
0.86%
机关
7.59%
医疗卫生单位
0.19%
科研设计单位
0.48%
三、行动规划
(一).大学生活规划
大学目标(现在至毕业，2009~2012年)：大学毕业时要达到能将所学知识运用到工作实际，能创造经济效益。大学时代，是人生的黄金时代，是努力学习科学文化知识，培养各方面能力，增强综合能力的时间段，是职业生涯的探索阶段。为更好的利用大学阶段的时间，给自己美好愿望打下扎实的基础，特作如下规划：
1.需要规划的方面
(1)学业方面
不旷课，不早退。保证课堂质量，认真完成作业。充分利用课余时间，进图书馆，阅读管理、会计、财务等方面的书籍，积累足够的理论知识。
(2)综合能力方面
努力 学习英语 ，同时苦练 英语口语 ，钻研计算机，学习计算机相关知识，提高打字速度。关注经济。
(3)思想政治方面
树立正确的人生观、价值观关心国内政治。
(4) 社会实践 方面
参加学校、学院组织的各种活动，培养自己各方面的能力。暑期参加社会实践。找兼职。
(5)个人发展方面
处理好人际关系，。扬长避短。积累更多的工作经验。提供自己的情商水平。培养良好的心理素质和稳定的情绪。
(6) 兴趣爱好 和身心发展方面
扩展自己的兴趣爱好，缓解学习、生活压力。加强体育锻炼，保证每天的营养供给。
2.学年规划
(1)大学二年级
目标是掌握专业知识，提升能力。认真学习专业课程，花更多时间在学习上，完成作业。进行暑期社会实践。
(2)大学三年级
深化目标的理论知识，加强英语能力，特别是英语口语要达到实际应用水准。提高综合素质。参加集体活动。理解经济动态。
(3)大学四年级
充分发挥运用自己所学知识，进行模拟实验，进一步深化财务 会计知识 ，做到精。制作好简历，掌握一些必要的求职技巧，留意各种招聘信息。参加招聘会。完成毕业设计和毕业论文，完成自己的主修和辅修的学业，取到学位证和毕业证。考取相关方面的证书。
(二)职业生涯规划
1.职业目标分解与组合
职业目标：成为企业的财务会计人员。
(1)2012mdash;2015年
成果目标：通过自身努力和时间学习，使个人能力得到有效提升。
学历目标：财务管理专业本科毕业，取得学士学位，通过cet6，获得相应资格证书。
职务目标：财务管理人员
能力目标：具备在财务领域从事具体工作的理论基础，通过实习具有一定得实践经验，接触了解会计师事务所，了解其运作模式，适当了解金融业，熟悉资本运作，英语能力增强。
经济目标：工作期间，年收入五万。
2.成功标准：
大学四年：顺利毕业，掌握 商务英语 ，找到一份自己满意的工作。
整个人生：生活舒适。
事业发展：先做会计，有机会且有资金的话，找一个好项目，进行创业。
生活关系：家庭幸福美满，以家庭为重、关心家人。
健康：保持健康的身体素质，健康的饮食，规律的生活习惯。
心灵成长：心胸开阔，情绪稳定，宽以待人。多读一些人生哲理的书籍，品味人生。
结束语
计划固然好，但更重要的，在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都会是一场空。然而，现实是未知多变的，定出的目标计划随时都可能遭遇问题，要求有清醒的头脑。其实，每个人心中都有一座山峰， 雕刻 着理想、信念、追求、抱负;每个人心中都有一片森林，承载着收获、芬芳、失意、磨砺。一个人，若要获得成功，必须拿出勇气，付出努力、拼搏、奋斗。成功，不相信眼泪;成功，不相信颓废;成功不相信幻影，未来，要靠自己去打拼!
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金融类的职业规划范文
金融类的职业规划范文
金融类的职业规划范文，无论是进入什么行业做好职业规划都是很重要的，职业生涯规划书的制定会帮助金融行业个人工作者更有所作为。下面我分享金融类的职业规划范文。
金融类的职业规划范文1
金融行业是21世纪的热门行业，顺应社会的发展，做社会的有用人才，我选择了自己所喜欢的金融专业。并且在毕业后我一直为自己的理想而努力奋斗着。为此，我做出了以下金融专业大学生职业生涯规划范文，我会朝着我所规划的目标进行。
一、金融专业毕业生就业去向
从近几年就业情况来看，金融学专业毕业通常有这样几种将趋向：
1、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。
2、证券公司，含基金管理公司;上交所、深交所、期交所。
3、信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。
4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
5、保险公司、保险经纪公司。
6、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
7、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
8、社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。
9、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员
10、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等
二、金融业相关的热点岗位
1、银行客户经理
岗位要求：有金融专业背景、市场营销经验，具较强市场分析和市场开拓能力，应变力与亲和力强，精通外语。
入行门槛：本科学历证书、英语等级证书，如有“金融专业英语证书”(FECT)更好。
薪酬水平：弹性较大，和揽存业绩紧密挂钩，少则和普通银行员工持平，多则月入数万元。
职业前景：外资银行虎视眈眈，保险、证券、信托等金融机构也分走了居民手中的一部分货币，中资银行如何开发并稳定储户便显得十分关键。在此情况下，客户经理的重要性逐渐显露出来，不少国有商业银行动辄便招聘50、上百个人。如果做得好，可享受行长待遇，工资系数与行长相同
2、银行国际业务员
岗位要求：熟悉国家金融、外汇管理政策和制度，了解银行业务及其职能，掌握银行国际业务和信贷业务的管理规定、相关国际规则和操作流程，熟悉国际结算系统。清正廉洁，能保守秘密。
入行门槛：本科学历，英语六级以上。
薪酬水平：年薪6—10万元。
职业前景：各大银行的国际业务发展迅速，对此类人才的需求随之加大。具有国际业务和海外相关工作经验，又熟悉中国市场的“海归”国际业务员，年薪最高可达25万元。
3、银行风险管理主管
岗位要求：较强的逻辑能力和数据分析能力，熟悉授信政策，有5年以上证券、保险、信托等从业经验。
入行门槛：本科以上学历，英语六级以上
薪酬水平：年薪10万元左右
职业前景：风险管理是银行经营管理的核心，是建立在丰富的业务数据、科学的管理模型之上的风险控制。我国商业银行正处在由风险控制向风险管理转变的阶段，需要以有竞争力的薪酬，吸引这方面人才。
4、证券分析师
岗位要求：熟悉证券行业，有扎实的证券理论知识和丰富实践经验，有较高的经济理论素养和研究水平，能进行行业研究。
入行门槛：本科学历、证券从业人员资格证书。
薪酬水平：年薪10—50万元。
职业前景：全国7000万股民这一庞大的投资群体，为证券分析师的发展提供了坚实的基础。他们既可指导个人客户进行证券投资，还可去报刊、电视、广播等媒体担任评论员或特约撰稿人。随着证券品种的增多，证券分析师的用武之地会更大，收入也会逐渐增长。
5、保险经纪人
岗位要求：对非寿险、寿险、再保险、风险管理等精通，具备法律、金融、财务、统计学知识，丰富的风险管理、保险实践经验，良好的公关协调能力。
入行门槛：保险经纪从业人员资格考试证书。
薪酬水平：有一定客户群和知名度的保险经纪人年薪在15—50万元之间。
职业前景：中国保险经纪人市场2000年才起步，目前从业人员为1万人，预计在5年到10年内发展到20万到30万人之间。在欧美，保险经纪人平均年薪为30万美元，相比之下，我国经纪人的薪酬还有较大的上涨空间。
三、根据以上资料可知，目前就业要求已经大大提高，要想在金融行业立足，就必需充足自己的知识量
1、不同阶段的知识储备
(1)基础期：基础知识和理论;
(2)职业储备：考取相关资格证书，如证券、期货、保险、基金、分析师、银行从业资格证书、金融英语FECT、CFA等;
(3)进阶准备：实习，具体接触阶段;
(4)从业：知识更新。
四、金融业就业的利与弊
1、有利因素：
(1)在各行业的薪酬横向比较中，金融业的平均薪酬与福利最高
(2)在全民市场经济的氛围中，金融业的从业者可以感受到正在人事着一份“体面”的职业
(3)每日都工作在完全动态化的市场环境中
(4)有才华的员工可以得到快速的晋升
(5)优厚的待遇和休假福利
(6)低损耗率，行业平均志愿周转率为16%
2、不利因素：
(1)工作时间长，工作压力相对较大
(2)容易受商业及股票市场周期的影响
(3)大公司高度结构化的环境容易让人有被隔离和被忽略的感觉
(4)有些大公司不愿意改变和尝试新想法
(5)时常会面临“道德”与“利益”的两难选择
(6)金融业的体制完善，规章制度严格，不需要创新，只需要遵守
五、总结
作为一名大二的学生，即将面临着大三找实习的问题，充分利用现在的学习时间，为将来的工作打好基础是一个很重要的环节。只有在明确了目标，真真实实知道了自己将来的`发展方向，确定了发展方案，认真严格实施，才能够到达最终的目的地。所以，在剩余不到一年的时间里，做好学生的工作，拿到相关的证书，为一年后找工作搭好台阶。 相信一年以后，我会更加努力让自己变得更好。
金融类的职业规划范文二
一、×××大学毕业后的十年规划
(20xx年-20xx年，20岁至30岁)
美好愿望：事业有成，家庭幸福
方 向：企业高级管理人员
总体目标：完成硕士、博士的学习，进入××著名外资企业，成为高层管理者。
已进行情况：读完硕士，进入一家外资企业，想继续攻读博士学位。
二、社会环境规划和职业分析(十年规划)
1、社会一般环境：
中国政治稳定，经济持续发展。在全球经济一体化环境中的重要角色。经济发展有强劲的势头，加入WTO后，会有大批的外国企业进入中国市场，中国的企业也将走出国门。
2、管理职业特殊社会环境：
由于中国的管理科学发展较晚，管理知识大部分源于国外，中国的企业管理还有许多不完善的地方。中国急需管理人才，尤其是经过系统培训的高级管理人才。因此企业管理职业市场广阔。
要在中国发展企业，必须要适合中国的国情，这就要求管理的科学性与艺术性和环境动态适应相结合。因此，受中国市场吸引进入的大批外资企业都面临 着本土化改造的任务。这就为准备去外企做管理工作的人员提供了很多机会。
三、行业环境分析和企业分析
1、行业分析：
本人所在××公司为跨国性会计事务所。属管理咨询类企业。由于中国加入WTO，商务运作逐渐全球化，国内企业经营也逐步与国际惯例接轨，因此这类企业在近年来引进中国后得到迅猛的发展。
2、企业分析：
××公司是全球四大会计事务所，属股份制企业，企业领导层风格稳健，公司以“诚信、稳健、服务、创新”为核心价值观，十年来稳步在全球推广业务，目前在全球10余个国家、地区设有分支机构。
公司2000年进入中国，同年在上海设立分支机构。经营中稳健拓展业务的同时重点推行公司运作理念，力求与发展中的共同进步。本人十分认同公司的企业文化和发展战略，但公司事务性工作太过繁忙，无暇进行个人自我培训，而且提升空间有限。但总体而言，作为第一份工作可以接触到行业顶尖企业的经营模式是十分幸运的，本人可能在本企业实现部分职业生涯目标。
四、个人分析与角色建议
1、个人分析：
(1)自身现状：
英语水平出众，能流利沟通;法律专业扎实，精通经贸知识;具有较强的人际沟通能力;思维敏捷，表达流畅;在大学期间长期担任学生干部，有较强的组织协调能力;有很强的学习愿望和能力。
(2)测评结果(略)
2、角色建议：
父亲：“要不断学习，能力要强”;“工作要努力，有发展，要在大城市，方便我们退休后搬来一起居住生活。”
母亲：工作要上进 ，婚姻不要误。
老师：“聪明、有上进心、单纯、乖巧”，缺乏社会经验”
同学：“有较强的工作能力”，“适合做白领”。
五、职业目标分解与组合
职业目标：著名外资企业高级管理人员。
1、20xx-20xx年：
成果目标;通过实践学习，总结出适合当代中国国情的企业管理理论
学历目标：硕士研究生毕业，取得硕士学位;取得律师从业资格、通过GRE和英语高级口译考试
职务目标：外企企业商务助理
能力目标：具备在经济领域从事具体法律工作的理论基础，通过实习具有一定的实践经验;接触了解涉外商务活动;英语应用能力具备权威资格认证;有一定的科研能力，发表5篇以上论文。
经济目标：在校期间兼职，年收入1万元;商务助理年薪5万
2、20xx年-20xx年：
学历目标：通过注册会计师考试
职务目标：外资企业部门经理
能力目标：熟练处理本职务工作，工作业绩在同级同事中居于突出地位;熟悉外资企业运作机制及企业文化，能与公司上层进行无阻碍地沟通。
经济目标：年薪10万
3、20xx年-20xx年：
学历目标：攻读并取得博士学位
职务目标：著名外资企业高级管理人员，大学的外聘讲师
能力目标：科研能力突出，在国外权威刊物发表论文; 形成自己的管理理念，有很高的演讲水平，具备组织、领导一个团队的能力;与公司决策层有直接流畅的沟通;具备应付突发事件的心理素质和能力;有广泛的社交范围，在业界有一定的知名度。
经济目标：年薪25万
六、成功标准
我的成功标准是个人事务、职业生涯、家庭生活的协调发展。
只要自己尽心尽力，能力也得到了发挥，每个阶段都有了切实的自我提高，即使目标没有实现(特别是收入目标)我也不会觉得失败，给自己太多的压力本身就是一件失败的事情。
为了家庭牺牲职业目标的实现，我认为是可以理解的。在28岁之前一定要有自己的家庭。
七、职业生涯规划实施方案
差距：1、跨国企业先进的管理理念和丰富的管理经验;
2、作为高级职业经理人所必备的技能、创新能力;
3、快速适应能力欠缺;
4、身体适应能力有差距。
5、社交圈太窄。
八、缩小差距的方法：
1、教育培训方法
(1)充分利用硕士研究生毕业前在校学习的时间，为自己补充所需的知识和技能。包括参与社会团体活动、广泛阅读相关书籍、选修、旁听相关课程、报考技能资格证书等。时间：2008年7月以前。
(2)充分利用公司给员工提供的培训机会，争取更多的培训机会。时间：长期
(3)攻读管理学博士学位。时间：五年以内
2、讨论交流方法
(1)在校期间多和老师、同学讨论交流，毕业后选择和其中某些人经常进行交流。
(2)在工作中积极与直接上司沟通、加深了解;利用校友众多的优势，参加校友联谊活动，经常和他们接触、交流。
3、实践锻炼方法
(1)锻炼自己的注意力，在嘈杂的环境里也能思考问题，正常工作。在大而嘈杂的办公室里有意识地进行自我训练。
(2)养成良好的锻炼、饮食、生活习惯。每天保证睡眠6-8小时，每周锻炼三次以上。
(3)充分利用自身的工作条件扩大社交圈、重视同学交际圈、重视和每个人的交往，不论身份贵贱和亲疏程度。
金融类的职业规划范文2
金融个人职业生涯规划书范文
一、自我认知
1、优点：
a、自我评估：有责任心，做事认真，有热情，有学习新事物的欲望，自学能力强，做事很灵活
b、老师领导评估：学习兴趣浓厚，成绩良好，工作认真负责，待人热情，同学关系较好，有一定的领导能力
c、父母家人评估：工作起来的时候很认真很投入，有非完成不可的决心，喜欢自己创作，动手能力强，手巧，观察能力强，很乐观
d、同学朋友评估：待人热情，平易近人，乐于助人，为人有正气，学习认真负责，有礼貌，很活泼，很乐观，想象力丰富
f、部门评估：有责任心，工作认真，有上进心，主动性强
2、缺点：
a、自我评估：缺乏主见，做事不够果断，不够主动，没有耐心，自控能力很弱
b、老师领导评估：做事有点轻浮，有点糊涂
c、父母家人评估：懒，缺乏生活常识，缺乏主见，做事虎头蛇尾，情绪化，思想太单纯不够成熟
d、同学朋友评估：过于追求完美，情绪化，有点幼稚，做事拖拉
f、部门评估：涉世未深，做事不够凌厉
3、自我认知小结：
本人做事认真，有责任心，但是有时候过于追求完美;喜欢学习新鲜事物，有一定的自学能力，处理问题很灵活，但是有时候工作不够主动，还有的时候比较拖拉，存在懒惰的心理;有上进心，但是有时候高估了自己的能力;有热情，但是做事虎头蛇尾;缺乏主见。在性格方面，很平易近人，热情，友善，乐观，但是情绪化，一点小事就可令情绪波动;有亲和力，但是缺乏领导风范;生活常识贫乏，很无知。
4、发展与提高：
a、克服懒惰心理，克服散慢。
b、学会自己做决定，自己拿主意。
c、学会留意身边的事情，多听，多了解，多思考。
d、学会约束自己，学会管理自己的时间和金钱。
f、学会控制自己的情绪，调节自己的心理，以适当的途径来抒发自己的情绪。
二、职业认知：
1、外部环境分析：
①家庭环境分析
我爸爸自己创业，妈妈专职家庭主妇，因为一直以来很多事情都是爸爸妈妈做主，所以我没有主见，还因为妈妈的过分溺爱，我心理承受能力很低，不够坚强，也没有遇到过大的挫折，所以个人想法还比较天真，而且比较喜欢发脾气。
有亲戚在美国，经营餐馆，我家有计划过移民美国，我觉得这样的条件更有利于我从事国际贸易这个方向的工作。
②学校环境分析
虽然我校只是2B的学院，但是是经教育部批准举办的广州大学的独立学院，是广东省内早的软件学院。已经跟很多大型的企业合作办学，以紧贴市场需求的专业设置赢得了学生的青睐和家长、社会的认可。
我们是化软学院届本科生，学校特别的重视我们这一届的发展情况，毕竟我们学院还是在成长中，打响炮是至关重要的，相信在学校的特别照顾下，我们会有不错的机遇。
③社会环境分析
伴随世界经济较快增长和经济全球化的深入发展，当前国际贸易增长明显加速，已经进入新一轮增长期。2004年，全球货物贸易名义增长21%，达到25年来的水平。
在世界经济强劲增长和国际市场对能源、原材料商品需求旺盛的带动及美元贬值因素的影响下，全球货物和服务贸易总量2004年近11万亿美元，增速达到20%，保持高速增长态势。
中国是近年国际贸易增长中显眼的“亮点”，表现为中国不仅在全球贸易总量中的份额和排名不断攀升，而且对全球贸易增量的贡献也更为显著。自2001年加入世贸组织以来，中国在全球贸易中的排名以年升一位的速度上升。
2004年，中国对外贸易额达到11548亿美元，超过日本成为仅次于美国、德国的第三大贸易国，分别占全球货物贸易总量的6、4%和增量的20%。由此看来，国际贸易在中国还蛮有发展空间的。
④目标地域分析
广州--广东省的省会，政治、经济、科技、教育和文化中心，中国南方的海滨城市。从1992年开始，广州的综合经济实力跃居全国10大城市的第3位。尤其是“九五”以来，广州的经济实力和综合竞争力更为显著增强，经济前景看好。
深圳--改革开放25年来，深圳从一个边陲小镇发展到一个现代化的国际大都市，这个”深圳速度”，放在全世界任何一个国家也是毫不逊色的。2004年《中国城市竞争力报告》评定，深圳综合竞争力排名全国第3位。
⑤目标行业发展状况分析
随着经济全球化趋势的加剧，随着中国与其他国家经贸往来的日益频繁，那些熟悉国际惯例，精通外语与国际贸易规则，掌握贸易谈判知识和技巧的专业外经贸人才就越来越受到重视了。
入世后，随着我国外贸体制改革的进一步深入，越来越多的企业被批准直接从事对外贸易，这就要求企业的经贸人员不仅具有日常生活所需的听、说、写、译的外语能力，还应懂得国际外贸知识、国际贸易谈判规章和国际经济法律、营销技术、基本的产品专业知识等。
随着与国外贸易往来的进一步增大，大批量地培养高素质的国际经贸人才已成为我国高等教育人才培养工作所面临的一项重要任务。总之，入世，对中国高等学校的国际经济与贸易专业，既提出挑战又给予很大的发展机遇，该专业学生的就业前景广阔，但要求会更高。