银行的个人理财经理如何挖掘客户?
1、可以使用专业的CRM客户关系管理系统，你可以关注下8月8日由全球最佳中小企业CRM百会CRM精心打造的“百会CRM公开课”第三期，本期在线课程将针对投资理财行业客户管理面临的“三大痛点”，推出百会CRM投资理财行业解决方案。
2、与对公客户一起拜访客户。个贷客户同样与有许多潜力客户，越是有钱人，贷款越多，一般他们过来签贷款时就让个贷客户经理帮忙引荐。还 有客户提升，对客户进行分层管理，让客户体会到差异化 服务。
3、理财经理一分钟吸引客户话术如下：我行的理财产品XXX是一款100%保证本金安全的产品，收益可靠。我行的XXX产品特别适合您这样的客户群体，无需投资经验，我们的产品期次多，可以满足不同的客户需求。
4、理财顾问往往期望向不断开发和挖掘友善的旧客户，让旧客户的资金留住，或者再增加存入和投资的资金。但是，大多数会半途而废，不能如愿以偿。\x0d\x0a原因一，是没有在早期注重活跃客户的质量和数量。
5、如何寻找理财客户~~~ 找银行内部的人查查，那些帐户里有大量闲钱的人就是你的潜在客户。
理财经理一分钟吸引客户话术是什么?
提高动力，针对收益率来说，告诉他你们理财产品相比较于银行、余额宝和其他理财产品的收益优势，另外还可以提供一些优惠活动，比如新手投资奖励，发新手标等等，老用户投资返利等等。减小阻力，这里主要从安全性来说。
吸引客户的话术1 优惠不够，团购让你嗨翻天。低价位，高品位！吃了就美，花钱不悔。你来我就给，进店就有礼。无处不在，优惠手到擒来。抢购，一触即发。钜惠惊喜不断，不要错失良机。
应该以善于向客户提问关键问题为导向。以帮助客户解决问题为导向的销售代表，会时刻注意客户目前的环境中可能存在什么问题，而自己的产品怎样卓有成效地帮助客户解决这些问题。
客户：是。客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是广发证券的客户经XXX，今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。
作为理财经理如何进行客户的开拓和发展
要熟悉自己的业务范围，以及掌握几个主要的银行理财产品。
银行咨询的理财客户：去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理财经理的，他们咨询完，你追出去。
可以使用专业的CRM客户关系管理系统，你可以关注下8月8日由全球最佳中小企业CRM百会CRM精心打造的“百会CRM公开课”第三期，本期在线课程将针对投资理财行业客户管理面临的“三大痛点”，推出百会CRM投资理财行业解决方案。
作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
银行理财经理怎么用基金拓展客户、拓展资金?
给客户介绍理财的好处，基金产品的好处和盈利能力。
把敌人场理财的产品一一介绍给客户当客户。整正领带。银行理财是可以。获得比银行存款更高的。利润。这样啊！客户放行。银行理财的基金销售就。火爆一些。
让客户能感觉到在你这里我的资产有提升，从而信赖你。比如 目前股市不好，客户又嫌存款低，可以给他组合搭配买点债券型基金，或者货币型基金。货币基金灵活方便，一天到帐而且收益目前看比一般存款上算些。
最便捷的方法就是和直接和你的客户提，既然老用户和你之间的关系还算不错，说明客户对于你们公司和你都是比较认可的，这时候你就可以让老用户帮忙介绍一些同样对理财感兴趣的朋友，当然买不买，理财经理不可做强制要求。
推行理财经理制度。为更好地建立我行个人业务发展的基础，全力拓展个人资产和负债市场，完善网点服务功能，真正树立全员营销的经营理念，我行在各个网点配备了一名理财经理。
基金业是智慧含量很高的行业，不仅包括基金管理公司资产管理的智慧，也包括在市场中的营销智慧。关系营销是指延用人脉关系的营销方式，往往依靠公司以往形成的人际关系或营销人员亲朋好友的社会关系，将保险公司等作为目标客户。