怎样做一名优秀的客户理财经理？
如何才能成为一名被用户信赖的理财经理？
众所周知，理财经理在理财产业链中扮演着极其重要的角色，想要客户尤其是高净值人群信任你，除了一定的专业度，对于理财经理的能力也有相对高的标准。如何才能成为一名被客户信任的理财经理呢？你需要具备以下几个能力！
对于风险的把控能力
大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
对于市场的宏观分析能力
理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。所以，想要成为一名被用户信任的理财经理，还应具备对于金融市场的宏观分析能力；当金融市场出现什么情况，能根据大趋势及时作出判断，并在总的框架下对不同的产品进行微调，最大程度的维护好客户的资产安全。
做一个会沟通的理财师
作为理财师，你先是一个会说话的沟通者，然后才是一个会卖产品的销售者，想要赢取客户信任，促成订单成交率，这几个沟通小技巧你可以借鉴一下：
①认真聆听：当用户发言时，要做到专心致志的倾听，
②保持尊重：无论订单成交与否，在沟通的过程中，理财师和客户都是处于平等地位的，你既要尊重客户，客户也需要尊重你，如果出现对方不尊重你的情况，可做适当提醒；
③理性沟通：和用户沟通时要保持理性，不要带入自己的私人情绪和用户发生不必要的争执；
④保持耐心：当你阐述的内容中，出现客户不能轻易理解的情况时，理财师要有耐心，用比较通俗的语句再做二次或多次说明，直至客户理解为止。
保持镇定
理财市场本就与资本市场衔接紧密，资本市场稍有变动，理财市场也会带来相应变化。在面对市场变动时，作为用户来说，可能会出现慌张、坐立不安的情况；但理财经理切记要时刻保持镇定，毕竟在金融领域，你是客户的导师，遇到意外情况，如果连你都不镇定了，又如何让用户去信任你呢？理财师要做的就是静下心来去思考出现这种情况可能会有哪些原因以及后续的解决方案有哪些，尽最大努力降低用户损失。
理财未达预期，客户投诉，大堂经理怎么安抚
首先，关心的态度，我们可以温柔的听客户抱怨的时候，明智的向客户解释为什么，并且我们在仔细听客户讲的时候还要做好记录，习惯收集小问题，最后应该还要谢谢客户提出宝贵的建议或意见，再根据实际情况，给出正确的答案。
作为大堂经理，了解安抚顾客的任务和顺序。
1、首先友好地问候顾客，表明你是“经理”的身份;
2、倾听客户——倾听对方说什么。
3、等到对方讲完。如果是抱怨，请求理解。
4、在安抚客户的情况下，也要照顾好下一个客户，不要引起公愤。
一定要设身处地的为别人着想，站在客户的角度看问题，以真诚的态度解决问题。 及时联系有关单位、部门和人员，寻求解决问题的办法。如果我们的银行不能满足客户的要求，我们应该考虑其他方法来解决问题。
拓展资料
大堂经理又称大堂经理，是银行的发言人，是银行服务窗口中的窗口，可见其重要性!大堂经理有几个职责:服务流程，帮助客户回答指导性问题，处理现场纠纷等。
银行客户投诉处理技巧是一门以银行客户的心理分析、投诉处理和良好沟通为主要内容的课程。帮助银行工作人员正确理解客户投诉，了解客户投诉的心理需求，然后给予客户满意的答复。
客户的投诉帮助银行确定他们在哪些方面做得不够，哪些方面做得不够，以及哪些方面需要改进。一般来说，我们自己是看不到的。只有当我们的客户提出时，我们才能真正意识到我们的缺点。当客户向我们投诉时，意味着我们做错了什么，我们的服务和产品需要改进和创新。顾客的投诉帮助我们改进了产品。
理财师如何和客户沟通
理财师如何和客户沟通?理财师和客户沟通的方法有哪些?下面我为您收集整理了理财师如何和客户沟通的技巧，欢迎阅读!
技巧一：说话的技巧
人的声音和语调能使对方产生正面和负面的感觉，说话要求：
1、 语调要低沉、明朗、愉快;
2、 发音清晰，段落分明，说话语速要时快时慢，恰如其分;
3、 懂得在某些时候停顿，音量大小要适中，配合脸部表情;
4、 措辞高雅，发音要正确，加上愉快的笑声。
技巧二：打开话题的技巧-共同话题
并不是每一个客户你见到他时，马上就谈到你要营销的产品，赢得营销的最好办法就是赢得客户的心，如果发现自己与客户有共同点，并以这个共同点展开话题，使能建立起商业情谊，可建立起客户对你的好感;又或者，发现客户的兴趣点，寻找客户共同的话题展开交谈。
当然讨论共同话题应方法得当，否则会产生反面的效果，我们举一个例子，询问客户在SARS期间她的狗怎么办，以下两段不同的对话产生不同的效果：
客户经理A：“陈小姐 ，最近”非典“很厉害，听说是由小动物传染的，你家的狗怎么处理啊?我看为了避免被传染，你把狗处理掉算了。”
客户经理B：“陈小姐，最近”非典“很厉害，为了怕传染，人人都戴口罩了，你的小狗怎么样了?有没有给它做一个口罩戴上?
点评：客户经理A提到客户感兴趣的话题，本意是好意提醒客户，但因为没有正确对待客户喜欢宠物的心理，结果反而弄巧成拙，反而引起客户的反感，客户是喜欢动物的，很明显，上述客户经理B的话题正面，积极，正好切入客户爱狗的心理，很有人情味，更能引起客户的好感，而客户经理A的共同话题负面且违背了客户喜欢狗的心理，显然会引起客户的反感。
技巧三：建立好感的技巧-认同
认同的另一个意思就是“肯定”“赞美”，认同你的客户就是在肯定、赞美你的客户，任何人都希望获得别人的.认可，喜欢听到赞美，喜欢听好话，有一句话说的“赞美与鼓励让白痴变成天才，批评和抱怨让天才变成白痴”就说明了这个道理，你要懂得学会运用赞美的话来与客户建立良好的关系，获得客户的好感，并且，赞美要具体，例如
陈太太，您今天这身衣服很适合您，我也希望有一件这样的衣服，请问你在哪里买得到?(对客户品味的认同)
张先生，看来您很专业，不用我多做介绍您就知道这个理财计划对您很合适，这么快就做出选择了。(对客户选择的认同)
李太太，您的儿子真聪明，考到国外读书去了，您真有福气，我希望我的儿子也跟他一样。(对客户的亲人认同)
人都有一种希望别人注意他不同凡响之处的心理，学会发现客户的优点很重要，你的赞美要发自内心，不卑不亢的自然表达，要能获得人心，让人信服。
如何拜访客户(经典成交技巧)
无论什么行业，去拜访客户时，总要做好相关准备才能胸有成竹，这一点放在理财师身上同样适用。在拜访用户之前，理财经理首先要对准备拜访的用户进行分析，根据重点客户、一般客户等不同客户的经营情况、性格等定制不同的拜访策略；此外，理财经理还应在拜访前，确认自己所带的拜访资料是否齐全。当然，着转是否得体也不容忽视。
巧妙运用肢体语言
正式去拜访客户的时候，理财经理应该做到镇定自若，并在和用户的谈话过程中，适当的加入一些肢体语言。
首先，走姿要保持昂首挺胸，给用户留下自信沉稳的印象；其次，要保持微笑，我们每个人都不会对整天眉头紧锁的人产生好感，在和用户沟通的过程中，如果我们能做到微笑示人，即便你说的内容客户并没有多大兴趣，但秉着“伸手不打笑脸人”的原则，也比较容易争取到用户的好感度。
营造轻松的开场氛围
在用户正式开口说话之前，理财经理首先要以轻松、亲切的语调问候用户，最好在拜访用户之前就记住客户的名字、称谓和职位等关键信息，避免出现叫错人的尴尬。
虽然理财经理拜访客户的主要目的是为了业务，但在见到客户的初期，切忌和客户直接谈论工作相关事项，而是借助一些寒暄语先营造一个好的开场氛围，降低用户对你的警惕性，等“场子”真正熟络起来之后，再选择合适的时机去谈业务。
这边还需要着重提一下在和用户沟通时需要注意的问题：
首先要足够真实
在和客户沟通时，要结合客户的实际情况，尽可能多的给客户说话机会，而不是自己夸夸其谈；言行举止要言行一致，不要轻易向用户许下承诺，如果许下了承诺，就必须付诸实践去完成；把控好谈话的度，关于客户较为隐私、禁忌的话题，理财经理应该做到避而不谈，不然会让客户产生反感。
适时的赞美，满足客户的优越感
每个人都喜欢被赞美，客户也不例外。大部分客户都经受着来自于工作和生活等多方面的压力，这时候理财经理就可以从他们的工作中找出一些闪光点并加以赞美，以此提升客户的优越感，当客户的优越感得到了满足，理财经理和客户之间的距离就能慢慢拉近，想要更好的促成合作也就更简单了。
理财经理一分钟吸引客户话术是什么?
理财经理一分钟吸引客户话术如下：
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