如何做一名优秀的理财经理
当越来越多的开始有投资理财的观念之后，理财行业的发展愈来愈快，在这其中，对于理财行业从业人员的要求也越来越高，尤其是近几年大火的理财师。想要在竞争激烈的行业中站稳脚跟，就要有一定的实力，那么理财师如何判断自己是否有这个实力在同行中“拔得头筹”呢？跟着我们的文章一起来看看吧！
对于理财产品是否熟悉
作为一名理财师，专业是最基本的，这就要求理财师们对于保险、证券、房产、基金等多个不同类别的金融产品要足够了解，此外，同一个类别中的不同产品，理财师也要做到心中有数，每款产品的收益是多少、风险高低等基本信息，理财师也要做到牢记于心。
只有做好充分准备，我们在和客户沟通时才能做到胸有成竹，当客户提出任何疑问，我们都能及时给出解答。如果理财师对于某一类别的产品不够了解的话，当客户对这类产品感兴趣，想要详细了解时，你无法给出专业解答，原本有意向的客户也变得没有意向了。
对于客户是否足够了解
想要在行业中“拔得头筹”，熟悉产品是第一步，理财师接下来要做的就是对客户的了解工作了。俗话说“对症下药”，只有足够了解客户，你才能有针对性的为其匹配合适的产品。
所以，理财师应该重视每一次和客户沟通的机会，无论是线上、线下，初次见面还是后期的每次见面。始终保持一个专业形象和贴心的服务态度，让客户信任你，他才会愿意和你聊，只有客户愿意聊了，你才能获得更多信息，这样你设计出来的财富管理方案才会是直击客户需内心的。
市场动态能否及时同步给客户
大多数客户对于金融行业是不太熟悉的，他们找到理财师一方面是想借助理财师的专业技能实现自己的财富管理目标，另一方面也希望自己在投资理财的时候能紧跟上金融行业的市场动态，为自己带来更多财富。
所以，理财师在服务客户的过程中，对于金融行业的所有好的坏的市场动态都应该及时同步给客户。对于负面的市场信息，理财师还应该及时安抚好客户，并且根据客户实际情况和当下市场进展，适当地帮助客户调整理财计划。
金融行业本就专业且复杂，理财师只有帮助客户找到最合适的理财产品，正确投资避免风险，就会有更多的客户来找你了。
金融行业为什么喜欢把自己包装的高大上
金融行业喜欢把自己包装的高大上是因为要展现自己的专业性和稀缺性。金融行业把自己包装得非常高大上，甚至愿意花很多钱花很多时间去经营包装，因为资金盘只要做起来了，那参与其中的领导者、经纪人都是赚的盘满钵满，他们自然是舍得掏钱去营销。
怎样成为一个合格的理财经理
对于风险的把控能力
大多数客户对于理财产品都是相对陌生的，收益也好、风险也罢，他们都没有一个比较清晰地认知。作为一名专业的理财经理，首先你要有把控风险的能力：通过迅速了解不同产品，明确每款产品的特点、风险以及如何为用户进行资产配置，以帮助用户做好财富管理。
对于市场的宏观分析能力
理财环境变化莫测，作为普通用户，对于金融市场的敏感度肯定是低于理财经理的。所以，想要成为一名被用户信任的理财经理，还应具备对于金融市场的宏观分析能力；当金融市场出现什么情况，能根据大趋势及时作出判断，并在总的框架下对不同的产品进行微调，最大程度的维护好客户的资产安全。
做一个会沟通的理财师
作为理财师，你先是一个会说话的沟通者，然后才是一个会卖产品的销售者，想要赢取客户信任，促成订单成交率，这几个沟通小技巧你可以借鉴一下：
①认真聆听：当用户发言时，要做到专心致志的倾听，
②保持尊重：无论订单成交与否，在沟通的过程中，理财师和客户都是处于平等地位的，你既要尊重客户，客户也需要尊重你，如果出现对方不尊重你的情况，可做适当提醒；
③理性沟通：和用户沟通时要保持理性，不要带入自己的私人情绪和用户发生不必要的争执；
④保持耐心：当你阐述的内容中，出现客户不能轻易理解的情况时，理财师要有耐心，用比较通俗的语句再做二次或多次说明，直至客户理解为止。
保持镇定
理财市场本就与资本市场衔接紧密，资本市场稍有变动，理财市场也会带来相应变化。在面对市场变动时，作为用户来说，可能会出现慌张、坐立不安的情况；但理财经理切记要时刻保持镇定，毕竟在金融领域，你是客户的导师，遇到意外情况，如果连你都不镇定了，又如何让用户去信任你呢？理财师要做的就是静下心来去思考出现这种情况可能会有哪些原因以及后续的解决方案有哪些，尽最大努力降低用户损失。
刚上任银行理财经理 该怎么开展工作 知乎
要熟悉自己的业务范围，以及掌握几个主要的银行理财产品。
一，现在的理财经理，特别是刚上任的理财经理，在银行销售业绩的压力下，已接近于产品销售员，只懂得简单的不断给推销业绩所需的产品，而非根据客户的实际理财规划需求而为客户量身定制的理财产品搭配。我们应该如何在现有的业绩压力下完成业绩并做好客户合理的理财规划方案。我们需要具备哪些技能，首先，需具备专业的知识和产品了解。其次，知识的充实和各类证书的考取。建议考取证书的顺序：银行从业资格证（综合+理财）-保险销售资格证-证券从业资格证（至少把基金给考下来，才能合规的销售基金）-AFP-CFP-CPB。
二，作为理财经理，一进入招行就会有分配好的客户，当然也存在户好户差的资源分配问题，但共同点是每个理财经理的客户都多到没法挨个联系。远离金融销售的人可能很难理解这个优势，这么说吧，大部分证券公司、私募、信托、财富公司、小银行，甚至是外资银行都要理财经理自己拓客，分户很少甚至没有。无论在什么金融机构做理财经理（财富顾问、投顾同理），都是靠客户吃饭的，因此单客户资源这一点就足以压垮一个理财经理。
三，在招行两年，理财、保险、证券投资公私募、股权类私募、信托、黄金等等都学过卖过，这么说可能不形象，举个栗子，我同学在某外资行已经到主管级别，却并不知道信托是什么，当然我不清楚这是不是普遍现象。基本上除了不能直接炒股，招行还是很万能的。
四，理财经理平常参加的会议80%以上和专业无关，即使是产品培训，也只是简单了解封闭期、产品经理、历史业绩、申购赎回费用、投向、封闭期等等，这里说的“了解”可能就是真的每项仅仅几句话而已，可以浓缩在100字以内短信里群发客户。这两年市场并不好，15年股市大跌、16年资产荒，在这个背景下，产品和任务，当然还有意义缺失的很多会议也多到让每个理财经理无暇多了解产品，便开始转发软文、短信、之后达成销售，可以说理财经理面对众多的产品是相当麻木的。作为客户，问理财经理某产品好不好并没有意义，因为卖东西的人肯定要说货好，但事实上他们真的不知道，他们比客户多的可能仅是一张历史业绩表，而投资届有句行话：历史业绩不代表未来预期，惭愧。
怎样做一位出色的银行理财经理
首先，你必须熟悉理财知识，才不至于忽悠自己，忽悠客户。
其次，你必须具有职业修养，不会被任务左右你的理性判断。
第三，你必须熟悉理财各种工具（产品），面对不同客户你才能游刃有余。
第四、你必须掌握必要的市场信息并具有自己的分析判断能力。
第五、你必须有足够的耐性和方法了解客户的实际需要，才能做出客户满意的配置方案。
第六、从身边的亲戚朋友开始，拓展客户，奠定基础。同时通过内部客户管理系统熟悉现有客户，通过电话、短信、函件与客户沟通，善于利用节日或其他特殊事件，加强与客户沟通。
第七、在取得客户信赖的基础上，通过客户转介绍拓展新客户。
第八、单位总会有任务落在自己头上，要将任务和客户需求对接好，不要把任务推给不需要的客户，而需要的客户又被忽略；要做到在合适的时间将合适的产品卖给合适的客户，这样既讨好客户，也讨好上级。
银行理财经理自我介绍怎么写
尊敬的各位领导：
下午好！首先做一下自我介绍，我叫~~~， ~~~~岁，中共党员，本科学历，现就职于~~支行。我竞聘的职位是对私客户经理。
我是一名勤勤恳恳在~~银行一线工作的员工，很高兴也很荣幸能够参加今天的面试。首先，感谢领导提供这个平台，让我有了这次展示自我的机会。同时，我也向各位领导保证，不管这次面试结果如何，我都会兢兢业业干好自己的本质工作，以优异的工作业绩，为交通银行的事业贡献一份力量。
参加这次面试，我认为自己有以下三个方面的优势：
一、具备良好的职业素养。在~~支行从事柜面工作的几年中，我积极利用各种机会，向书本学，向同事学，从实践中学，具备了较强的业务能力；同时，主动培养自己的责任心和团队协作意识，以极大地敬业精神干好每一项工作，任劳任怨，得到领导和同事的一致好评。
二、具有良好的营销意识。本人性格谦和，但从不畏首畏尾，具有较强的独立处理事情的能力。通过多年的经验积累，我已经掌握了一套适合自己的、并具有良好效果的营销方法。20~~年，在全行举办的~~~~~~~~~~比赛中，我工作业绩突出，取得的~~~~~~；在支行近两年的~~~~~~赛中，取得了第~~名的好成绩；20~~年截至目前，在做好柜面工作的同时，已提升~~~~~~~~户，~~~~客户~~~户，营销~~~~~~~户，信用卡近~~~~张，手机银行有效签约近~~~~户。
三，具备较强的风险把控能力。针对当前工作中出现的各种风险点，我积极利用空闲时间熟悉规章制度、业务流程以及风险掌控技巧。同时，认真学习人民银行以及银监会对商业银行监管的各项条目规定，做到干工作心中有数，促业务合理规范。
总之， 如果我有幸得到领导的信任和支持，我将以最快的速度找准自己的位置，尽快进入角色，认真履职，交出一份让领导满意的答卷。
谢 谢！
篇二：银行个人客户经理竞聘演讲稿各位领导
银行个人客户经理竞聘演讲稿各位领导、各位评委、同事们: 大家好!首先，我要感谢各位领导和同事们能给我这样一个机会，来参加银行个人客户经理的竞聘。说实话，能站在这个竞聘的舞台上，我的心情已经非常激动，这是对我几年来工作态度与工作成绩的充分肯定，我感到十分欣慰! 对于我，大家也许并不陌生。但在今天这个场合，请还是先允许我做一下自我介绍吧。我叫 XXX，今年 X 岁，XX 学历、中共党员、XX 职称。2005 年，我进入农行工作，回顾往昔，岁月如梭，不知不觉我已在银行工作了 4 个年头。这 4 年里，我靠着勤学肯干的精神，先后做过储蓄、对公等岗位，目前的岗位是贵宾柜柜员，无论从事哪个岗位，我都要求自己本着“勤勤恳恳、扎扎实实、好学上进”的态度，努力工作，毫无怨言。同时，在工作之余，我总是抓紧时间学习充电，努力补充与丰富自己的理论知识。 宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来。随着这些年的工作历练与学习充电，我的工作经验日见丰富，理论知识日益扎实，人也越来越成熟，已具备较高的业务素质和一定的管理经验，我觉得自己有信心也有能力担任一名银行个人客户经理，能做好应该履行的职责。 对于客户经理这一岗位，我是这样理解与认识的:客户经理应当既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。做为一名合格的客户经理，应当全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务;做为一名客户经理，应当协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务;做为一名客户经理，还应当主动地防范金融风险，努力建立和保持与客户的长期密切联系。 如果我能够走上客户经理的岗位，我希望自己是一名永远伸出友好之手的大使，为客户送去我们的关怀与服务!客户的利益和需求将是我们工作的永恒出发点，面对客户的业务特点，我们有负责为其量身定做与推荐适用的产品。对客户的新需求，我们更要及时向有关部门报告，努力探索与开发相关专用产品。对现有的客户，与之保持经常的联系是我们应尽的义务，而对潜在的客户，我们更要极目远眺，积极地去开发。同时，我们力求在协调前台业务窗口与二线业务部门、各专业部门之间、上下级部门、资源合理分配的基础上，保证每位客户的每一笔业务都能在我们银行中及时、顺畅、准确地完成。善于引导客户、努力满足客户业务需求，为客户提供“一站式”one-stop服务，这些将是我们每位客户经理永恒的要求与追求! “给我
一 说到这，我不禁想起了古希腊学者阿基米德的一句名言:个支点，我将撬起整个地球!”听起来很夸张，却很有道理。的确，撬动地球需要支点，实现理想需要舞台，展现个人的能力同时需要机遇与平台。在此，我衷心和热忱的希望各位领导、各位评委、同事们 ，给我一个更加充分发挥自己能力的机遇与舞台，能给我这个“支点”相信我、选择我、支持我，您不会后悔，我则会倍加珍惜，让我们一起，创造我们未来更加美好的明天!谢谢大家!