理财经理需要具备哪些素质和技能
一个优秀的理财经理，应当具备专业的理财知识，能够讲解清楚各种理财产品的区别，同时知道同行其它理财产品的适用人群。只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
想要用户购买你的产品，我们建议各位理财经理还是要不断深入了解、熟悉产品的功能、特点等，并保持不断学习的心态，及时学习新产品和产品最新动态，结合用户的风险承受能力，为其推荐最合适的产品。
销售能力（沟通能力，商务拓展能力）+ 社会资源 + 理财产品专业知识 （+理财产品从业资格证，证券行业的从业资格证）具体要求要看具体理财产品。一些高端的理财产品只招金融行业的毕业生还需要应聘者有一定的行业经验。
银行理财经理需要什么证?
1、从业资格证是最基本的，起码还有拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书。另外还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
2、不需要考，但是需要满足一定的条件，如有金融、经济、管理背景的学历或者有相关经验，可以在北京银行担任理财经理。
3、应聘银行理财经理岗位，《个人理财》和《基金销售人员资格证》是必须要的。这些证书都是从事银行工作的入门资格证书。
4、代理保险资格是银行理财经理的基本从业资格证书之一，在保监会当地分支机构可以咨询考点情况。
5、是需要的。银行从业资格证是最基本的，起码还要拥有RFP或者CFP的证书，这是国际认可的两个理财证书，理财经理需要销售基金、保险产品，拥有这两个证书你才可以销售这类产品。
6、具体银行要求什么证不太清楚，我认识的人只有A证与基金从业资格证。不过应该还要考取银行从业考试。有5科目：公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。
中国银行从柜员到理财经理要多久
1、这个说不好具体分哪儿，但是范围肯定是在天津辖区内的中国银行各个银行点儿。
2、中国银行分行科技岗要在柜台2年.一般2年左右，做柜台是半年到1年，第2年是管理岗或客户经理岗。四大行比较靠谱，一般可以回总行。但是股份制银行（包括招行、中信银行）的管陪存在没有回去的情况。
3、不容易。柜员升级到理财经理表面上看是升职了，但其实中信银行是由于人手不充足，提拔上来的理财经理全都需要一个人干两个人的活很不容易。如果对这个理财经理的职位不满意或者觉得不挣钱，可以跟中信银行要求换一个岗位。
4、柜员具体做多久，需要根据银行的情况以及自身能力来看，一般都需要3-5年。没有哪家银行明确规定柜员做多久一定就可以晋升。现在银行每年都会竞聘上岗，根据员工的实际绩效和其他考核进行综合考量。
5、对于银行考试，很多应届生进入银行都要从柜员做起，半年，一年似乎看不到晋升的希望，银行晋升机制到底是怎样的呢？下面给大家介绍几种最常见的晋升形式。